Table of Contents
En este artículo, escribiremos sobre diferenciales, comisiones de forex, ofertas sin comisión. La mejor opción para todos los operadores es elegir corredores grandes y acreditados que ofrezcan diferenciales ajustados para los principales pares de divisas y spreads “justos” para otros instrumentos.
Simplificando el diferencial y la comisión en el comercio de Forex
En lo que respecta al comercio de divisas, en general, existen varios costos relacionados con las ganancias del comercio, así como cuando desea salir.
En el mercado de valores, como sabe, debe pagar la comisión, así como un diferencial en la operación que ejecuta. Tendrá que pagar cuándo entrar y salir del mercado. Simplificaremos la noción de comisión forex frente a no comisión.
En cuanto a los mercados de divisas, diversos modelos de precios encuentran la aplicación. Los cargos que se le imponen pueden no estar claros para comenzar, pero a medida que avanzamos, le explicaremos la forma en que los corredores de divisas cobran por sus operaciones y las opciones más plausibles para usted.
Definiciones principales Diferenciales fijos, diferenciales variables y comisión:
Diferenciales fijos: es, con mucho, el modelo más fácil que parece ser bastante amigable para principiantes, aunque tiene algunos inconvenientes ocultos. Un diferencial fijo implicará nuevas cotizaciones en caso de que su corredor utilice el modelo de ejecución instantánea en un momento de mayor volatilidad en los precios de las divisas, y también significará un deslizamiento en caso de que su corredor esté operando utilizando la ejecución del mercado. En estas dos situaciones, su procedimiento de negociación se verá interrumpido, lo que le hará perder cualquier operación o incluso conseguir una operación que no sea similar a la ya planificada. Sin embargo, un diferencial fijo permite una programación precisa de los costos de negociación, y también lo protegerá de aquellas transacciones que de otro modo podrían haber sido mucho más costosas. Soy de la noción de que los spreads fijos son apropiados para los distribuidores a corto plazo, incluidos los revendedores.
Diferenciales variables: es un modelo que hace que la diferencia entre la demanda y la oferta modifique casi todos los tics. Además, implica que los operadores experimentarán márgenes más amplios en circunstancias normales en el momento en que el mercado esté tranquilo. Lamentablemente, también conducirá a márgenes extremadamente amplios cuando haya una fase de baja liquidez o en el momento de alta volatilidad. Este tipo de cargo comercial es apropiado para los comerciantes a largo plazo, ya que tienen el lujo de un tiempo menos limitado al abrir sus posiciones.
Comisión – Es un modelo de compensación convencional destinado a mediadores comerciales dentro de Forex no spot; Resulta ser un esquema menos conocido en la industria minorista de FX en la actualidad. Algún tipo de comisión está asociada con cuentas de 0 spreads más cuentas ECN con spreads distintos de cero, y esto depende del volumen de operaciones. Los operadores que operan en el momento de las noticias o las fases de baja liquidez generalmente prefieren este tipo de tarifa. Pagar comisiones que son bastante altas en la mayoría de las ocasiones protege a estos comerciantes de diferenciales, deslizamientos y cotizaciones inusualmente amplios.
Una característica esencial de la negociación de cualquier tipo de activo será el costo de la venta y compra de ese activo. Esto también incluye monedas. Un costo notable en el comercio de divisas se deriva de las comisiones sobre los intercambios. Por lo tanto, será imprescindible que los comerciantes evalúen y también midan el tamaño y los tipos de comisiones para calcular sus precios y posibles ganancias en cada operación.
Diferencial: el precio elemental de cualquier operación
En general, en el comercio de divisas, las comisiones se pagan de acuerdo con lo que los distribuidores y corredores denominan “el diferencial”. Las monedas se negociarán en pares, además de que generalmente se ofrecen a un precio de “oferta” y también a un precio de “demanda” en las plataformas de negociación que existen. Esto implica que el comerciante o corredor de bolsa venderá la moneda a un precio particular a un comerciante (precio de venta) y comprará la moneda idéntica a un precio más bajo al comerciante (precio de oferta). La diferencia es la diferencia entre los dos precios.
Las comisiones justas son aquellas comisiones que se pagan en un margen fijo de 2 o 3 “pips” entre el precio de oferta y el precio de venta. Un pip se denominará 1/100 de un punto porcentual de cualquier cotización de moneda en particular para casi todas las monedas que existen.
El diferencial entre los dos precios puede modificarse según la demanda en el mercado actual de la moneda con una comisión de tasa flexible. El diferencial generalmente se amplía con este modelo en particular una vez que hay más liquidez en el mercado.
Cuando se trata de la comisión basada en porcentajes, es un porcentaje menor que se convierte en un margen más ajustado. El corredor, en esta situación, toma el porcentaje, que podría representar solo una pequeña porción de un pepita. Después de esto, deja el resto del diferencial a un creador de mercado más grande con el que está trabajando. Este tipo de comisión permitirá a cualquier operador en algunas ocasiones pagar un precio más bajo de probablemente solo un pip por realizar una operación en un par de divisas específico.
Los operadores con experiencia en renta variable, opciones o futuros conocerán las comisiones. Los corredores los cobran con frecuencia en este tipo de mercados a una tarifa plana en cada operación, independientemente del volumen del activo, lo que altera las manos. De acuerdo con el distribuidor o corredor utilizado por ellos, los operadores de divisas se encontrarán con varios tipos de comisiones, que incluyen comisiones variables, comisiones fijas, más comisiones por intercambio basadas en porcentajes.
¿Cómo ganan los corredores: comisión de Forex versus no comisión?
Para saber qué modelo de fijación de precios es adecuado para la forma en que comercia para saber si necesita usar un diferencial común, es importante analizar cómo ganan los corredores en el mercado.
Vea el ejemplo – sin comisión de compraventa de divisas – diferencial cero.
Los corredores de Forex ganan dinero de cualquiera de las dos maneras:
Una de ellas es que agregan comisiones y se extienden a un comercio de comerciantes para obtener ganancias.
Otra forma en que el corredor obtiene un beneficio es haciendo un mercado para sí mismo y obteniendo un beneficio cuando un comerciante pierde. Parafraseando, el corredor gana de otros comerciantes y obtiene ganancias debido a la pérdida de otros.
El corredor gana dinero de comuniones y se propaga mediante el proceso llamado Procesamiento directo (STP).
Un agente STP funciona así: quitan sus operaciones y procesan a través de sus grupos de proveedores de liquidez y prohibiciones.
El grupo bancario envía, a su vez, un precio al corredor, y el corredor combina un diferencial con el precio y, por lo tanto, obtiene ganancias del diferencial que imponen a los comerciantes.
Al trabajar en este modelo, como corredor, tiene la opción de no tener que pagar comisiones para pagar un diferencial más alto. Alternativamente, puede pagar una cierta cantidad de dinero por cada una de las operaciones y así pagar menos diferenciales.
¿Cómo funciona el creador de mercado?
El mercado hace no funciona de una manera, como se discutió en los párrafos anteriores. Normalmente, los creadores de mercado tienen una cartera de pedidos que intentan hacer que sea comparable porque hacen el mercado y participan activamente en el comercio en otros lugares.
El creador de mercado puede contemplar la entrada de comerciantes. Pueden apuntar a comerciantes y experimentarán una ganancia profunda cuando los comerciantes objetivo no se vean afectados por el mercado. El creador de mercado se da cuenta de una ganancia directa. Surge un claro desacuerdo de intereses.
Qué corredor elegir, tiene 100% de libertad como comerciante minorista. Sin embargo, hay condiciones importantes que un corredor debe cumplir. Las condiciones mencionarán lo que un corredor debe ofrecerle.
Diferenciales vs comisión como costos comerciales
El diferencial se define como la cantidad diferencial entre el precio de venta y el precio de oferta. Cuando ingresa a la plataforma de negociación, puede notar la diferencia en el precio que puede vender o comprar. Es esta diferencia la que se llama propagación.
El siguiente ejemplo lo ayudará a comprender mejor: EURUSD 1.1378 – 1.1379.
La diferencia entre el precio es igual al recargo en el diferencial.
Tenga en cuenta que tendrá que jugar el spread por una vez. En otras palabras, debe pagar el diferencial una vez por cada operación completada.
Importante
Los diferenciales varían ampliamente entre los pares de divisas cuando está en el comercio. Los pares principales que se negocian más intensamente experimentan diferenciales más bajos, y los pares más inusuales traerán spreads más grandes.
Además, puede ver que en caso de un anuncio importante como una cuestión de medidas de política, de que hay ondas en el mercado, los diferenciales aumentan. Se normalizará con el tiempo.
Comisiones
Muchos corredores le ofrecen elegir la opción de no pagar comisiones y un diferencial mayor, o usted paga la comisión en cada operación para obtener diferenciales más pequeños.
Por supuesto, debe investigar a fondo para encontrar lo que más le convenga.
Un resumen
Si toma la opción con los corredores STP y paga la comisión de cada vez, accederá a los diferenciales a partir de 0. Puede obtener diferenciales ajustados; Tendrá que pagar los diferenciales una vez por operación. Tenga en cuenta que la comisión se aplica para la salida y entrada.
Los diferenciales son claros en el mercado. Asegúrese de elaborar una estrategia antes de elegir qué cuenta es la más adecuada para usted.
Al comenzar a operar en Forex, lo primero que observará aquí es que no hay tarifas explícitas que pueda cobrarle un corredor (excepto si comienza a usar una cuenta ECN). A menudo se encontrará con la frase “sin comisiones ni comisiones” en cualquier anuncio relacionado con Forex. Es un hecho que no es posible que los corredores operen sin ningún beneficio, y por lo tanto, la mayoría de los operadores de Forex tienen que pagar algún tipo de diferencial en cada operación. Por otro lado, cualquier agente puede emplear comisiones dependiendo del volumen de operaciones si su modelo de funcionamiento consiste en diferenciales en cero o diferenciales brutos. Esencialmente, se encontrará con tres tipos de tarifas que son comunes en el comercio de divisas en línea en la actualidad: diferenciales variables, diferenciales fijos, más comisiones. Cada uno de estos viene con sus ventajas y desventajas y servirá de manera adecuada o deficiente según su tipo de negociación.
Generando ganancias
El monto de la comisión desglosada podría ser crítico para determinar exactamente la cantidad de ganancias o déficit que registra un comerciante en una operación específica. En todos los casos, el costo de un par de divisas se verá obligado a moverse sobre los precios de comisión / diferencial para que el comerciante pueda generar ingresos en una operación.
Cuando se trata de diferenciales, el operador se encontrará con diferentes situaciones. Por ejemplo, en la mayoría de las ocasiones, los pares de divisas altamente negociados se ofrecerán en diferenciales más amplios.
Sin embargo, el volumen de ingresos o déficit que puede realizarse no dependerá solo de los diferenciales. Por ejemplo, los pares de divisas que tienen diferenciales bajos pueden mostrar una volatilidad reducida y, por lo tanto, ofrecen menores oportunidades para mayores ganancias o pérdidas.
Elegir una estructura de comisión y un distribuidor o corredor
Encontrará varios tipos de comisiones que se cobran entre los distribuidores y corredores en la actualidad. Por lo tanto, los operadores pueden encontrar bastante útil evaluar qué tipo de comercio tienen la intención de realizar antes de seleccionar con qué tipo de distribuidor o corredor trabajar. Varios de ellos podrían estar ofreciendo características como herramientas analíticas que ayudan a justificar mayores costos de comisiones o diferenciales. A los comerciantes también les gustaría tener en cuenta si les gusta trabajar con menores costos de comisiones y diferenciales y grandes volúmenes en mercados más líquidos y convencionales; o arriesgarse a comerciar en mercados que son más volátiles donde existe una alta posibilidad de ganancias o pérdidas.
Consejo: necesita ver su historial de operaciones y ver un número promedio de posiciones de negociación por mes. Luego, se basa en su investigación para elegir la mejor opción de corredor. En mi caso, los spreads típicos que ofrecen grandes corredores son suficientes para mi estilo de negociación.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
Igor publica regularmente videos relacionados con el comercio en el canal de Youtube de Fxigor..
Para contactar a Igor escriba en:
igor@forex.in.rs