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Invertir en moneda
Mucha gente que no está involucrada en el mercado de divisas lo encuentra fascinante y exótico. A las personas a menudo les resulta difícil operar con divisas debido a los riesgos que implica; aún así, el mercado de divisas es el mercado financiero más grande del mundo.
La inversión en activos en moneda extranjera generalmente representa una inversión a largo plazo en la que los inversores compran o venden pares de divisas si creen, sobre la base de un análisis técnico y fundamental, que el par de divisas subirá o bajará. Los comerciantes normalmente operan a nivel diario, semanal o mensual, pero los inversores invierten en activos durante un par de años.
El mercado de divisas está dominado principalmente por inversores institucionales y bancos, aunque los inversores minoristas también pueden participar en él. En el mercado de divisas, los bancos y los inversores institucionales son los creadores de mercado, lo que significa que ellos deciden el precio con el que negocian los inversores minoristas más tarde. Al aprender los conceptos básicos de la inversión en activos en moneda extranjera y mantenerse actualizado con las noticias y tendencias globales, también puede cumplir su deseo de operar con divisas.
Información básica sobre la inversión en divisas
Las divisas de varias naciones se negocian en el mercado de divisas, también conocido como mercado de divisas, las 24 horas del día, los siete días de la semana. Para algunos jugadores de divisas, el mercado de divisas es útil para liquidar sus transacciones entre divisas, como para las empresas multinacionales, mientras que para los operadores, se trata más de especular con las divisas para obtener ganancias.
Las divisas se negocian en varios mercados de todo el mundo, el mercado más popular entre todos es el mercado de Londres. El mercado de divisas se opera entre corredores individuales, entre dos corredores, entre bancos y entre un corredor y un banco. Sin embargo, si es un inversor minorista, este artículo le ayudará a comprender cómo puede realizar una inversión en activos en moneda extranjera.
Los mercados de divisas son de naturaleza muy líquida y, por lo tanto, atraen a los comerciantes a gran escala. Como operador de divisas, no está sujeto a los límites de margen impuestos por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y, como resultado, también puede realizar operaciones con alto apalancamiento. La inversión en activos en moneda extranjera se puede realizar negociando en el mercado de divisas, negociando ETF (Exchange Traded Funds), invirtiendo en empresas que operan en divisas y de muchas otras formas.
Al igual que otros mercados financieros, el mercado de divisas también es muy volátil e invita a un mayor riesgo, ya que es muy sensible a los eventos globales.
Invertir en moneda extranjera
Si tiene la pregunta: ¿Puedo invertir en moneda extranjera o cómo invierto en euros ? el primer paso que debe tomar es abrir una cuenta de operaciones de cambio. Eso lo puede hacer desde cualquier parte del mundo y puede operar con cualquier divisa en cualquier momento y desde cualquier mercado. Sin embargo, existen ciertas diferencias cuando se compara el mercado de divisas con el mercado de valores de Estados Unidos.
Mercado de divisas |
Bolsa de Valores |
| Las monedas se compran y venden a menudo en pares; compras una moneda contra la otra. | Las acciones se negocian individualmente; compra o vende una acción y espera que el mercado se mueva en su dirección preferida. |
| El mercado de divisas no está regulado y no existe nada como una cámara de compensación central. | El mercado de valores de EE. UU. Está regulado y supervisado por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). |
| No existen reglas ni medidas al alza para optar por una posición corta en los mercados de divisas. | En el mercado de valores, debe cumplir con las reglas impuestas por la SEC. |
| No enfrenta ningún límite superior para el tamaño de la posición que toma. | Debe seguir las pautas de la SEC para el tamaño de su posición. |
| En el comercio de divisas, los operadores generan ingresos a partir del diferencial de oferta y demanda. | En el comercio de acciones, los distribuidores generan ingresos al cobrar una comisión. |
¿Cómo se puede invertir en moneda extranjera?
Si también tiene preguntas en mente como, “¿Cómo invierto en euros o cómo puedo invertir en moneda?” aquí está tu respuesta. Con los métodos indicados, puede invertir fácilmente en divisas.
1. Cambio de moneda en la oficina de cambio
¿Cómo invierto en euros de forma sencilla? Puede que se sorprenda, pero simplemente cambiar la moneda en un cambio autorizado es un tipo de inversión. Entonces, si tienes $ 50K y crees que el EUR subirá, cambias dólares por euros y luego esperas todo el año y obtienes ganancias.
La desventaja de este método de cambio de moneda es que su beneficio es muy bajo porque no tiene ningún tipo de apalancamiento. Su apalancamiento es 1: 1.
2. Certificado de depósito (CD)
Varios bancos de todo el mundo ofrecen certificados de depósito que le permiten aprovechar varias monedas. Ganas intereses en las tasas de moneda local de una nación específica a través de un CD; Al tener varios CD de diferentes países, puede aprovechar este instrumento para su propósito de inversión en divisas extranjeras. Muchos bancos también ofrecen cuentas de divisas que funcionan como una cuenta del mercado monetario. Puede transferir fácilmente su dinero y ganancias de varias monedas a su cuenta.
Sin embargo, debe tener en cuenta que los CD se ven afectados por los cambios y fluctuaciones del tipo de cambio. Al vencimiento de un CD, obtiene más dinero del que invirtió inicialmente. Para protegerse de la insolvencia del banco y el riesgo del mercado de divisas, también puede tomar una instancia de la FDIC.
3. Un fondo de bonos extranjeros
Muchos fondos mutuos invierten en bonos de gobiernos extranjeros y ganan en esa moneda extranjera. Por lo tanto, si ha tomado un fondo mutuo con sede en EE. UU. Que compra bonos del gobierno en euros; Ganará intereses más altos cuando aumente el precio en euros. Obtendrá más dólares a cambio cuando se convierta. Algunos de los fondos mutuos que compran bonos de gobiernos extranjeros son Aberdeen Global Income Fund , Merk Hard Currency Fund, Templeton Global Bond Fund , etc.
4. Empresas multinacionales
Muchas veces, los accionistas participan involuntariamente en la inversión extranjera, ya que las empresas en las que tienen participaciones se complacen en el mercado de divisas debido a su propiedad y prácticas comerciales en países extranjeros. Puede tomar ejemplos de empresas estadounidenses como IBM, Walmart, McDonald’s, Apple, etc.
Si el tipo de cambio de esa nación se aprecia frente al dólar estadounidense, es probable que obtenga ganancias. La razón detrás de esto es simple: los ingresos en moneda extranjera tendrían que convertirse en dólares estadounidenses debido a los requisitos de información financiera; cuanto mayor sea el valor de esa moneda, mejor será el rendimiento en el mercado de divisas.
5. Fondos cotizados en bolsa (ETF)
Este instrumento es como los índices bursátiles, en los que puede invertir en forex sin negociarlo directamente en el mercado de divisas. La mayoría de las cuentas de corretaje brindan a sus clientes la opción de negociar con fondos cotizados en bolsa (ETF). Algunos ejemplos de ETF son EUO, UUP, ProShares UltraShort Euro, Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund y más.
Los ETF o fondos cotizados en bolsa son los instrumentos más fáciles de negociar en forex; ni siquiera tiene que ser un experto aquí. Todo lo que tienes que hacer es optar por un ETF que se gestiona en divisas. A través de ETF, también puede operar con swaps de divisas y futuros de divisas.
Aquí, no tiene que asumir un alto riesgo de apalancamiento, ya que son muy similares a un índice bursátil y se pueden comprar a su corredor de divisas. Hay varias casas de bolsa en el mercado que ofrecen opciones para negociar ETF. Sin embargo, debe leer todos los detalles importantes relacionados con el ETF que probablemente intercambiará, incluidas las tarifas asociadas. Los siguientes son los ETF más comunes para el comercio de divisas.
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (FXA)
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF)
- CurrencyShares Canadian Dollar Trust (FXC)
- WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Strategy Fund (CYB)
- Fondo de divisas emergentes WisdomTree Dreyfus (CEW)
- Yen ultracorto ProShares (YCS)
- ProShares UltraShort Euro (EUO)
5. Notas cotizadas en bolsa (ETN)
Las notas cotizadas en bolsa (ETN) son un poco diferentes en comparación con los ETF, ya que se parecen más a bonos corporativos que a índices bursátiles. Sin embargo, le brindarían una excelente oportunidad para comerciar con divisas extranjeras. Algunos de los ejemplos de ETN son iPath® GBP / USD Exchange Rate ETN, GBB, etc.
6. Inversión directa en moneda extranjera mediante corredores
Si tiene algo de experiencia en el mercado de divisas, este método le resultará fácil. En un mercado de divisas, puede comprar o vender sus pares de divisas preferidos directamente. El depósito inicial requerido para operar en forex es tan bajo como $ 50, donde también obtiene un margen de hasta 50 veces, según su corredor y el mercado que elija. También debe recordar que el margen más alto también generará pérdidas significativas, al igual que ganancias significativas.
Se sugiere que busque un corredor genuino después de realizar su propia investigación, ya que si este paso sale mal, ni siquiera tiene que ingresar a una operación para perderla. Vaya con sus corredores locales o creíbles, evite los corredores extranjeros y aquellos que reclaman mayores rendimientos en poco tiempo; esa es una gran bandera roja.
Un ejemplo de cómo pueden los inversores invertir en divisas
¿Puede invertir en moneda extranjera utilizando el corredor? ¿Cómo invierte en euros cuando utiliza un corredor? En primer lugar, abre una cuenta comercial en algún corredor y luego analiza los pares de divisas. Si cree que el EUR subirá, necesita encontrar otra divisa que baje. Por ejemplo, la economía del dólar está en mal estado y el análisis técnico muestra que el USD puede bajar y usted cree que el EURUSD subirá. Entonces, puede COMPRAR EURUSD por ejemplo.
7. Cobertura de la moneda
Esto no lo hacen en gran medida los inversores minoristas y se trata más bien de una herramienta de gestión de riesgos. Si desea proteger sus operaciones de los movimientos de divisas opuestos, puede optar por cubrir la divisa. Tomemos un ejemplo; está negociando el euro frente al dólar, pero no está seguro de los tipos de cambio del euro en el futuro. Por lo tanto, protege el euro para proteger su comercio si el dólar se fortalece en el futuro. El único telón de fondo de la cobertura es que reduce las ventajas de diversificar su cartera.
Algunos de los fondos de cobertura de divisas más populares son los siguientes.
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (DXJ)
- ETF de MSCI EAFE con cobertura de divisas de iShares (HEFA)
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (HEDJ)
Recompensas y riesgos de invertir en activos en moneda extranjera
Hay grandes beneficios de invertir en este mercado, pero todo tiene dos lados, al igual que el mercado de divisas. Además de ser el mercado líquido número uno, existen riesgos a los que se enfrentan los traders. Veamos cómo el mercado de divisas puede equilibrar sus recompensas y sus riesgos.
Recompensas de invertir en moneda extranjera
- Diversificación: como comerciante, debe aprender la importancia de la diversificación, ya que poner todos sus huevos en una canasta puede resultar arriesgado y también una tontería. Al elegir la inversión en forex, decidió eliminar el riesgo asociado con una moneda única.
- Liquidez: como se dijo, el mercado de divisas es muy líquido, con alrededor de $ 6 billones de transacciones que ocurren diariamente en promedio.
- Bajo costo: en el mercado de divisas, los operadores generalmente no tienen que pagar la comisión; en cambio, pagan la diferencia entre el precio de oferta y el de venta. Lo hace más barato en comparación con el mercado de valores.
- Casa flexible: a diferencia del mercado de valores, el mercado de divisas permanece abierto las 24 horas del día durante siete días, ya que opera desde diferentes partes del mundo, por lo que en cualquier momento, encontrará un mercado de divisas abierto. Como resultado, los comerciantes tienen una gran flexibilidad para operar con divisas.
Riesgo de invertir en moneda extranjera
- Alto nivel de volatilidad: el mercado de divisas es muy sensible a los eventos globales y, por lo tanto, muy volátil para negociar. La volatilidad aquí surge debido a cambios económicos, informes, cambios en las tasas de interés de los bancos centrales, etc.
- Alto nivel de apalancamiento: aunque aquí, los movimientos son pequeños, el apalancamiento es relativamente muy alto. Al utilizar el margen, los inversores pueden aprovechar las operaciones de gran volumen. No se rige por ninguna autoridad reguladora y no existe un límite de aumento para el tamaño de la posición, lo que brinda muchas oportunidades a los operadores.
Como inversor, debe considerar su estrategia comercial, capacidades y técnicas de gestión de riesgos para reducir el riesgo y obtener ganancias sostenibles. También debe tomar una posición apalancada después de considerar cuánto puede pagar.
¿Entonces, Cuál es la conclusión?
Puede negociar fácilmente en el mercado de divisas a través de estos instrumentos establecidos; sin embargo, cuál elegir depende de su experiencia, preferencias y apetito por el riesgo. Si desea una solución fácil, opte por fondos negociados en bolsa, ya que tiene un bajo riesgo de apalancamiento y es fácil de ingresar. Pero si es alguien que desea obtener los beneficios de un mayor apalancamiento y desea sentir este océano, puede encontrar inversiones directamente adecuado; simplemente abra una cuenta de forex y ya está dentro.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
Igor publica regularmente videos relacionados con el comercio en el canal de Youtube de Fxigor..
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