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Al invertir, lo razonable es velar por su bienestar financiero para ir sobre seguro. Con los ETF puede construir una buena cartera, normalmente segura. Los ETF pueden ayudar a que su dinero cobre impulso mediante pequeñas modificaciones con la orientación de profesionales financieros. Cuando se trata de controlar el riesgo, diversificar su cartera puede ser beneficioso, pero es mejor no volverse loco. Al contener varios activos, los ETF son, por definición, inversiones diversificadas.
A la hora de invertir, hay varias opciones entre las que elegir. Pero a la hora de la verdad, los Fondos Cotizados (ETF) son una de las mejores opciones. Ofrecen diversidad, liquidez y bajos costes, lo que los convierte en una opción de inversión ideal para cualquiera.
Según los expertos del sector, la diversificación a través de muchos ETF se consigue mejor si se poseen entre seis y nueve. Más puede tener repercusiones financieras negativas. Cuando empiezas a invertir en ETFs, pierdes el control sobre gran parte del proceso. Este post reconocerá todo lo relacionado con cuántos ETFs debería poseer.
¿Cuántos ETF debo tener?
Debería tener entre 5 y 10 ETF. Sin embargo, el número de ETF depende de varios factores, como sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo y la combinación global de su cartera. Como regla general, debería tener menos de 10 ETF.
¿Por qué? Porque poseer un puñado de ETF le permite exponerse a una amplia gama de activos, al tiempo que mantiene la gestión de su cartera. También le permite mantener los costes bajos, ya que la mayoría de los ETF tienen ratios de gastos relativamente bajos. Y, por último, le ayuda a asegurarse de que su cartera está diversificada en diferentes clases de activos y geografías.
Si busca una forma sencilla de empezar a invertir, los ETF son una gran opción. Asegúrese de investigar primero y encontrar los más adecuados para sus necesidades.
Tanto si desea invertir sólo en ETF como si prefiere tener un mayor control sobre sus fondos, saber cuántos ETF considerar es un primer paso esencial. Los expertos recomiendan comprar entre seis y nueve ETF para aprovechar todas las ventajas de los ETF y evitar al mismo tiempo los inconvenientes. Aunque los ETF son una forma estupenda de aumentar su dinero, no debería invertir en más de diez. No podrá beneficiarse plenamente de la estabilidad a largo plazo que proporcionan los ETF si tiene muy pocos. Además, tener muchos ETF en su cartera podría acarrearle problemas más intrincados.
Menos es mejor cuando se trata de construir una cartera de ETF. Diversificar la cartera con un número excesivo de ETF tiene consecuencias a largo plazo, como una peor relación riesgo-recompensa. Para la mayoría de los inversores particulares, lo ideal sería entre 5 y 10 ETF, repartidos entre varias clases de activos, regiones y otras características. De este modo, se permite cierto grado de variedad al tiempo que se mantienen las cosas sencillas. Además, mantener un gran número de ETF puede llevar mucho tiempo. Una cartera basada en ETF con unas pocas responsabilidades definidas es más fácil de controlar que una cartera con numerosos ETF sin responsabilidades claras. Como es más fácil comprender el impacto en los activos cuando se producen noticias importantes en el mercado, tener una cartera más simplificada le permitirá responder con mayor rapidez.
¿Debo diversificar mis ETF?
Sí, lo mejor sería que diversificara sus ETF. La diversificación instantánea es la razón más importante para elegir un ETF en lugar de una acción. Por otra parte, un ETF que sigue un índice de empresas de servicios financieros le proporciona la propiedad de una colección de valores financieros en lugar de una sola empresa.
Invertir en varios instrumentos financieros es necesario para diversificar una cartera. Proteger el valor de su inversión es más manejable si todos sus valores pueden sustituirse entre sí en caso de desaparición de uno de ellos. En conjunto, los ETF suelen considerarse bien diversificados. Aunque algunos ETF tienen un precio elevado, las entidades financieras suelen cobrar una comisión de gestión moderada por la mayoría de las inversiones pasivas. Una diversificación excesiva o insuficiente puede perjudicar la rentabilidad de su cartera. Un ETF de energía que se ha comportado excepcionalmente bien en el primer trimestre de 2021 es un buen ejemplo. Añadir más ETF a una cartera que ya incluye este ETF de energía podría perjudicar su rentabilidad. En consecuencia, la contribución del ETF de energía a la rentabilidad global de la cartera disminuirá automáticamente.
También puede ver la variedad por sí mismo. Los ETF ofrecen una excelente transparencia a través de numerosas empresas, como Charles Schwab, lo que permite a los bancos vigilar sus modificaciones y saber con precisión adónde va su dinero. Le quita la mayor parte del trabajo de las manos a la hora de diversificar su cartera. Puede reforzar aún más la diversificación invirtiendo en varios fondos cotizados (ETF). Por ejemplo, puede seleccionar un ETF centrado en el sector inmobiliario en lugar de uno centrado en el comercio minorista. Debido a la seguridad que ofrecen los ETF, muchos inversores han optado por invertir únicamente en ETF, evitando por completo las acciones y los fondos de inversión.
¿Cuáles son las ventajas de poseer ETF?
La diversificación de la cartera, las ventajas fiscales, la flexibilidad comercial y la gestión del riesgo son ventajas de los ETF.
Los ETF son similares a los fondos de inversión, pero tienen dos diferencias fundamentales. Como los ETF cotizan como acciones, son más fáciles de comprar y vender que los fondos de inversión, que no se mueven hasta el cierre del mercado, a diferencia de los ETF. En segundo lugar, los ETF tienen ratios de coste más bajos que los fondos de inversión, ya que muchos son productos de gestión pasiva vinculados a un índice o sector del mercado. La gestión activa es más habitual en los fondos de inversión. Los ETF pueden ser preferibles a los fondos de inversión de gestión activa y alto coste porque no suelen superar a los índices. La diversificación instantánea es la razón más importante para elegir un ETF en lugar de una acción.
Por otra parte, un ETF que sigue un índice de empresas de servicios financieros le proporciona la propiedad de una colección de acciones financieras en lugar de una sola empresa. A veces no conviene poner todos los huevos en la misma cesta. Un ETF puede proteger contra la volatilidad de las participaciones del ETF hasta cierto punto. La mayoría de los inversores se sienten atraídos por los ETF por la eliminación del riesgo específico de cada empresa. Los ETF ofrecen dos ventajas principales sobre los fondos de inversión en lo que respecta a los impuestos. En primer lugar, los fondos de inversión suelen tributar a un tipo más alto que los ETF debido a diferencias estructurales. Los impuestos sobre las plusvalías en las ventas de ETF recaen exclusivamente en el inversor, mientras que los inversores en fondos de inversión tributan por las plusvalías durante la vida de su inversión. En su mayor parte, los ETF tienen menos plusvalías y sólo se pagan cuando se vende el ETF.
Los ETF sufren un régimen fiscal que favorece a los inversores en plusvalías frente a los de dividendos. Los dividendos cualificados y no cualificados son los dos tipos de dividendos que pagan los ETF. Un inversor debe mantener el ETF durante al menos 60 días antes de la fecha de distribución del dividendo para que éste se considere cualificado. Los dividendos cualificados están sujetos a un tipo impositivo del 5% al 15%, en función del tipo impositivo marginal del inversor. Los impuestos sobre los dividendos no cualificados se pagan al tipo del impuesto sobre la renta del inversor. Independientemente de la forma que adopte el fondo, sigue habiendo gastos de funcionamiento. Las comisiones de gestión de la cartera, los gastos de custodia, los costes administrativos, los gastos de comercialización y la distribución son sólo algunos de estos gastos. En el pasado, los costes han desempeñado un papel importante a la hora de predecir los beneficios futuros: por lo general, la reducción de los costes de inversión hace que los precios generen importantes beneficios esperados.
¿Cuántos ETF son demasiados?
Más de 10 ETF son demasiados para un inversor minorista.
Tener muchos fondos cotizados (ETF) en la cartera es probablemente un error. Aumentar el número de ETF en la cartera aumenta la probabilidad de que algunos se solapen (es decir, sean redundantes). Puede que piense que está diversificando su cartera, pero un examen más profundo le mostrará la verdad. “GAFAM” es un excelente ejemplo de empresa tecnológica estadounidense sobreexpuesta. Si posee un ETF del S&P 500 y un ETF de tecnología estadounidense, como el iShares US Technology, es probable que esté sobreexpuesto a empresas tecnológicas estadounidenses. Como ha invertido en las mismas acciones a través de dos ETF distintos, no está reduciendo su exposición al riesgo de forma significativa. Además, la inversión en ETF puede resultar compleja debido a los solapamientos entre los distintos ETF. Track insight realiza un seguimiento de más de 7.000 ETF y calcula su exposición a naciones y sectores. Tanto éstos como las principales participaciones de los ETF son gratuitos, por lo que puede asegurarse de que sus ETF no se solapan.
Aunque los ETF son muy baratos, las comisiones asociadas a la posesión de un gran número de ellos pueden influir considerablemente en el rendimiento de su cartera. Además, cada vez que compre o venda un ETF para modificar su cartera, tendrá que pagar una comisión. Hay costes fijos y comisiones basadas en porcentajes, que pueden sumar si realiza varias operaciones menores en un gran número de ETF. Por lo tanto, tener un número reducido de ETF en la cartera le proporcionará una estrategia de inversión más rentable.
¿Qué proporción de mi cartera debe estar en ETF?
Los ETF deberían representar el 30% de su cartera, y el 40% deberían ser inversiones en acciones.
No debería invertir más del 30% de sus bonos y el 40% de sus acciones en ETF internacionales. Puede restringir su estrategia de inversión en fondos cotizados utilizando ETF sectoriales, que le permiten centrarse en industrias o sectores específicos. Si planea utilizar sólo ETF, debería incorporar una variedad de clases de activos a su cartera de ETF. Empiece concentrándose en los tres sectores siguientes: Los ETF del sector financiero y los ETF del sector sanitario son dos ejemplos de ETF sectoriales. Seleccione ETF con baja correlación entre diversos sectores. Por ejemplo, invertir en un ETF de biotecnología o en uno de dispositivos médicos no se consideraría diversificado. Por último, debe hacer una selección de ETF basada en los fundamentales (el valor de los sectores), el análisis técnico y las previsiones económicas.
Hay ETF internacionales para mercados en desarrollo, desarrollados y de todo. Un ETF global puede seguir las inversiones en un solo país, como China, o en toda una zona, como Latinoamérica. La decisión debe basarse en datos fundamentales y técnicos, de forma similar a los ETF sectoriales. Debe examinarse la composición de cada ETF, tanto en términos de valores individuales como de asignación sectorial. Las carteras de los inversores estarían incompletas sin los fondos cotizados (ETF) de materias primas. Los ETF y los pagarés cotizados, sus parientes, permiten a los inversores controlar desde el oro hasta el algodón, pasando por el maíz (ETN). Los ETF que siguen determinadas materias primas son una opción para los inversores seguros de sus conocimientos. Es posible que prefiera un ETF de materias primas generales, ya que las específicas pueden ser volátiles.
Conclusión
Diversificar la cartera es prácticamente siempre beneficioso. Invertir en una cartera de ETF bien equilibrada garantiza que su dinero aumente a largo plazo. Así que tenga en mente su objetivo a largo plazo; esta estrategia funciona. Invertir en ETF es más una maratón que un sprint. Invierta en unos pocos ETF y deje que los especialistas se ocupen del resto, manteniendo su cartera entre cinco y diez. Si tiene una cartera de ETF de bajo coste, debería reducir la volatilidad del mercado y ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión. Esperamos que haya comprendido todo lo relativo a cuántos ETF debería poseer.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
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