¿Cuál es el riesgo en el comercio de divisas?
El riesgo en el comercio implica incertidumbre futura sobre la desviación de las ganancias esperadas o el resultado esperado. Por lo general, el mayor riesgo para los comerciantes es la pérdida incontrolada de capital. El alto riesgo en el comercio hace que alrededor del 95% de los operadores de forex pierdan dinero.
El apalancamiento en el comercio es un capital prestado para aumentar los rendimientos potenciales, y en el mercado de divisas, el apalancamiento alto es de hasta 1: 1000. De modo que los comerciantes pueden comerciar con más dinero del que tienen.
Porcentaje de riesgo = Riesgo / Capital
Pero ahí está el problema: el alto riesgo en el comercio hace que el 95% de los operadores pierdan dinero. Los comerciantes deben conocer las reglas de la gestión de riesgos en el comercio de divisas.
Mire esta tabla una y otra vez:
Como sabemos, si un comerciante arriesga y realiza una reducción, necesitará más porcentaje de dinero para recuperarse. Si pierde el 50% de su capital, debe ganar el 100% para recuperarse.
¿Conoce la regla 90 en forex?
La regla Forex 90 significa que el 90% de todos los comerciantes minoristas pierden el 90% de su dinero en 90 días. Si bien esta regla 90-90-90 no es completamente cierta, esta afirmación señala que los comerciantes minoristas pierden dinero muy rápido debido a las operaciones de alto riesgo.
La razón principal por la que muchos corredores no ganan dinero no se debe a la inexperiencia, sino a la mala gestión del riesgo en las operaciones de cambio. Debido a la naturaleza impredecible del mercado Forex, es peligroso. Por lo tanto, la gestión de riesgos de Forex se considera el factor de éxito, independientemente de si es un profesional o un operador nuevo.
En este artículo, obtendrá una idea de las principales estrategias de gestión de riesgos que lo ayudarán a obtener ganancias y evitar una pérdida para tener una buena experiencia al operar en Forex.
Estrategias prácticas de gestión de riesgos en el mercado de forex
En las empresas de utilería, los comerciantes obtendrán reglas de gestión de riesgos y, por ejemplo, se verá así:
1) No caiga por debajo del X% de reducción relativa. Por ejemplo, 2% o 4%.
2) No caiga por debajo del X% de reducción absoluta. Por ejemplo, la reducción absoluta es la suma de la diferencia entre el riesgo de capital inicial y un punto mínimo por debajo de ese nivel, y muchas empresas se establecen en un 5%.
3) No arriesgue más del X% en cada operación. Por ejemplo, 1% por operación o 0,5% por operación, etc.
4) No tenga más del 2% de reducción semanal. En ese caso, si algún comerciante tiene más del 2%, no operará más esa semana.
5) El tamaño de la posición debe calcularse según esta fórmula.
Por supuesto, las reglas pueden ser más detalladas; esto es solo un ejemplo.
Estrategias de gestión de riesgos y también relacionadas con el cálculo del tamaño de la posición.
Tamaño de la posición = Corredor de Victorias- (1- Winrate / Risk Reward Ratio) es un ejemplo del criterio de Kelly (uno de los más simples), pero los traders utilizan sus propias fórmulas en muchas empresas.
Si opera solo, debe definir sus propias reglas y ceñirse a ellas como comerciante minorista. Si pierde más de lo deseado en este día o semana, detenga el comercio y espere la próxima semana. No persiga con fines de lucro.
Las estrategias de gestión de riesgos en el comercio de divisas son:
- Tener una comprensión adecuada de los riesgos involucrados en el comercio de Forex.
- Utilice stop-loss para gestionar los riesgos de Forex.
- Nunca se arriesgue más si no puede perder más.
- Limite el uso del apalancamiento en la gestión del riesgo de Forex
- Nunca tenga expectativas de ganancias poco realistas mientras administra los riesgos.
- Gestione las operaciones de cambio con take-profit
- Tenga un plan adecuado en las operaciones de cambio
- Prepárese siempre para lo peor.
- Amplíe su cartera de Forex
- Trate de controlar sus emociones.
Si es nuevo en el comercio, lo mejor que puede hacer es informarse. Recuerde que su enfoque hacia el comercio de divisas debe ser similar al de cualquier carrera que necesite para aprender sobre el tema en detalle.
Sin embargo, existe una amplia gama de recursos, como videos de Forex, seminarios web y artículos, que pueden brindarle el conocimiento absoluto que busca. Después de recopilar suficiente información sobre los diversos aspectos de las operaciones de cambio, puede probarse abriendo una cuenta de demostración.
El mercado de divisas y la gestión de riesgos se basan en el plan del comerciante sobre cuándo y cuánto venderá.
En la mayoría de los artículos en Internet para comerciantes minoristas, la exposición máxima recomendada es del 2%, donde los comerciantes arriesgan no más del 2% de su capital disponible. En mi empresa de utilería, el riesgo máximo es del 0,5% por puesto y una reducción semanal máxima del 2%. Esta es la gestión de la exposición de divisas.
Al usar fondos virtuales, puede usar la cuenta gratuita para operar en Forex. Este tipo de cuenta le ayudará a operar en los mercados sin ningún riesgo. Como tal, conocerá el funcionamiento de los mercados Forex, las diferentes plataformas comerciales y las diversas estrategias comerciales.
# 2: Utilice stop-loss para administrar los riesgos de Forex
Por lo general, un mecanismo de stop-loss es un proceso para proteger las operaciones de movimientos imprevistos en el mercado de operaciones. En pocas palabras, es un precio que se ha establecido anteriormente en el sistema al que la operación se cerrará automáticamente.
Por lo tanto, un stop-loss es muy importante si desea que su operación termine bien. Puede considerar establecer el límite de pérdidas en un nivel en el que no perderá más del 2% del saldo comercial para una operación determinada. Una vez que haya establecido el margen de pérdida, es aconsejable no aumentarlo.
Eso se debe a que no tiene sentido tener un parámetro de seguridad si no lo usa correctamente. Aunque existen ciertos tipos de estos en Forex, la determinación de su parada dependerá de su experiencia. Además, analiza tus paradas con frecuencia para saber si tuvieron éxito o no.
Por supuesto, a los operadores no les gusta el stop-loss porque se pueden “lavar”. Es una situación en la que el precio alcanza su límite de pérdidas y luego continúa en la dirección deseada, y en lugar de ganancias, los operadores lidian con una pérdida.
Por eso, muchos corredores utilizan stop loss de cierre por hora o stop loss de cierre diario. Por ejemplo, la operación se cerrará si el precio de cierre diario está por encima o por debajo de algún nivel.
De todos modos, los operadores deben tener algún stop-loss.
# 3: Nunca se arriesgue más si no puede perder más
Esta se considera una de las reglas básicas en la gestión de riesgos de las operaciones de cambio. Desafortunadamente, este error en particular está muy extendido entre los operadores de Forex que acaban de comenzar. Como el mercado es muy impredecible, los operadores que invierten más dinero del que podrían pagar están muy expuestos a los riesgos de Forex.
Recuperar un capital de Forex que se ha perdido es bastante difícil porque necesita hacer una mayor cantidad para cubrir su pérdida. A menudo se ve que después de una pérdida, muchos operadores intentan recuperarse en la siguiente operación. Esto es lo peor que se puede hacer porque el saldo de la cuenta es bajo y el riesgo aumenta. Sin embargo, una regla probada es no arriesgar más del 2% del saldo de la cuenta en una sola operación.
Ejemplo:
Por ejemplo, tenemos un comerciante que tenía $ 100 000 y negociaba 1 lote por vez. Después de 500 operaciones, tiene $ 50 000 y aún opera con 1 lote. Esto es un error. Menos dinero, menos tamaño de posición. Debería comerciar con 0,5 lotes.
# 4: Limite el uso del apalancamiento en la gestión del riesgo de Forex
En términos sencillos, el apalancamiento le brinda la oportunidad de magnificar las ganancias obtenidas con su cuenta de operaciones. Sin embargo, existe la posibilidad de un riesgo y aumenta. Por ejemplo, el apalancamiento a cuenta de $ 400 de 1: 200 generalmente significa que se puede realizar una operación por aproximadamente $ 80,000 (200 x $ 400). De manera similar, cuando aplica un apalancamiento de 1: 500, puede operar por $ 200,000 (500 x $ 400).
Por lo tanto, al invertir $ 400, puede experimentar un impacto completo de $ 200 000 o $ 80 000. Pero los riesgos son bastante altos, ya que puede obtener más beneficios si el mercado está a su lado. Un mayor apalancamiento puede atraer mayores niveles de riesgo. Para los principiantes, se sugiere evitar un alto apalancamiento.
Me gusta el apalancamiento alto, pero no quiero arriesgar más de lo planeado.
# 5: Nunca tenga expectativas de ganancias poco realistas mientras administra los riesgos
La principal razón por la que los nuevos operadores son más agresivos radica en el hecho de que tienen expectativas poco realistas sobre la obtención de beneficios. Albergan la falsa creencia de que solo mediante el comercio agresivo obtendrán más rendimientos en poco tiempo. Mantener un enfoque convencional y objetivos realistas es la única forma de comenzar a operar en Forex.
Cuando eres realista, puedes descubrir dónde te equivocaste. Es crucial salir cuando se da cuenta de que no ha realizado una buena operación. Aunque es natural intentar de esa manera convertir la peor situación en una buena, no es lo mismo con las operaciones de cambio y podría terminar en un desastre. Las malas decisiones en el comercio suelen estar impulsadas por la codicia.
# 6: Administre las operaciones de cambio con take-profit
Cuando tenga claras sus expectativas, una forma sencilla de obtener beneficios es utilizar una toma de beneficios. Al igual que el stop-loss, esto funciona de manera opuesta. Un stop-loss cierra automáticamente una operación para evitar más pérdidas, mientras que una toma de ganancias cierra automáticamente una operación tan pronto como alcanza un nivel de ganancia específico.
Según las expectativas de cada operación, podrá establecer un margen de beneficio específico y decidir cuál debería ser el nivel de riesgo exacto para una operación en particular. Es mejor apuntar a una proporción de 2: 1 donde la ganancia anticipada será el doble del riesgo comercial.
# 7: tenga un plan adecuado en las operaciones de cambio
Es bastante común que los nuevos operadores ingresen a la plataforma y realicen operaciones confiando en su instinto o siguiendo una noticia reciente. Si bien algunos de ellos pueden conducir a grandes intercambios, de hecho, son el resultado de la pura suerte. Para administrar los riesgos involucrados en las operaciones de cambio, deberá seguir un plan que describirá algunas cosas importantes.
Estos incluyen abrir una operación, cerrarla, fijar una relación de stop-loss a take-profit, porcentaje del saldo que puede permitirse arriesgar, etc. Genere un plan y adhiérase estrictamente a él. Un buen plan mantendrá a raya sus emociones personales para que no pueda negociar en exceso.
El plan aportará disciplina a sus operaciones y le ayudará a gestionar los riesgos. Nunca ignore las reglas ni tiende a doblarlas porque el éxito o el fracaso de cada comercio dependerá de ello. Una forma comprobada de crear una gran estrategia comercial es seguir y aprender de los expertos en esta área.
# 8: Siempre prepárese para lo peor
Como se mencionó anteriormente, el mercado Forex es muy impredecible. A pesar de esto, hay mucha evidencia en eventos pasados que muestran cómo reacciona un mercado en una determinada situación. Es posible que los sucesos o eventos anteriores no se repitan, pero muestra una tendencia.
Por lo tanto, es crucial considerar el historial de un par de divisas en particular con el que está operando. Desarrolle un plan de acción que lo salvará de una mala situación si eso sucede. No es aconsejable subestimar las posibilidades de movimientos repentinos de precios. Como tal, necesita un plan que lo guíe a través de él.
# 9: expanda su cartera de Forex
Es posible que haya oído hablar de una regla popular de gestión de riesgos, que sugiere nunca poner todos los huevos en una sola canasta. Bueno, lo mismo ocurre con las operaciones de cambio. Cuando tenga una amplia gama de inversiones, lo protegerá en situaciones en las que el otro mercado compensará el que se ha descartado en particular.
Con este estado de ánimo, gestionará el riesgo asegurándose de que sea parte de la cartera y no todo. Otra forma de ampliar su cartera es intercambiar algunos pares de divisas.
# 10: trate de controlar sus emociones
Cuando opere en Forex, debe saber cómo controlar sus emociones. No controlar las emociones no le permitirá alcanzar una posición adecuada para obtener beneficios comerciales. Esto se debe a que a los traders emocionales les resulta difícil adherirse a las estrategias y reglas comerciales.
Los corredores obstinados no saldrán a pesar de las rachas perdedoras y esperan salir con colores brillantes después de algunas operaciones. Pero tal vez algo así nunca suceda. Un comerciante inteligente se retirará después de darse cuenta del error con la menor pérdida.
Una vez que salgan, serán pacientes y entrarán al mercado siempre que se presente una oportunidad. Un operador en una racha ganadora puede volverse codicioso y dejar de seguir las estrategias adecuadas de gestión de riesgos.
Conclusión:
La mejor manera de operar en Forex variará de un operador a otro y dependerá de sus perspectivas. Algunos comerciantes tomarán riesgos calculados que otros. Se recomienda comenzar a practicar de forma convencional para reducir la cantidad de riesgo. No persiga formas de ganar dinero; espere la oportunidad y piense en el riesgo todos los días.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
Igor publica regularmente videos relacionados con el comercio en el canal de Youtube de Fxigor..
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