¿Qué son las cuentas comerciales institucionales?
Hay dos tipos de cuentas comerciales que se ofrecen en las plataformas comerciales: cuentas comerciales minoristas y cuentas comerciales institucionales. Los individuos pueden operar cuentas comerciales minoristas, pero dicha libertad no es válida cuando se habla de cuentas comerciales institucionales.
Las cuentas comerciales institucionales representan cuentas comerciales que no pueden pertenecer a un individuo, operadas por empresas, instituciones que comercian con un gran capital u otros grupos. Algunas instituciones que operan estas cuentas comerciales incluyen bancos, fondos mutuos, fondos de pensiones, fondos de cobertura y compañías de seguros. Tanto el gobierno como las instituciones privadas pueden operar estas cuentas. Las plataformas de negociación institucional de fondos de cobertura generalmente se desarrollan internamente.
Esto se debe a que solo se puede acceder a ciertas funciones si está operando con una gran suma de dinero. Por ejemplo, cuando opera con grandes fondos, se le ofrecen funciones como grandes fondos de liquidez, plataformas avanzadas y soporte especial al cliente.
Los beneficios de una cuenta comercial institucional no se limitan solo a los mencionados anteriormente. A diferencia de las personas que operan cuentas minoristas, estos comerciantes pueden ingresar los datos en tiempo real de sus corredores financieros utilizando sus API especiales. El comercio se convierte en una operación interna con estas cuentas.
Las empresas y corporaciones de las grandes ligas eligen cuentas comerciales institucionales porque:
- Reducen el costo total de negociación.
- Pueden negociar más de un instrumento en el mercado.
- Obtienen acceso a datos en tiempo real.
- Se reduce el tiempo de ejecución.
- Obtienen el mejor precio disponible.
La mejor plataforma de negociación institucional
A las grandes corporaciones les gusta contratar desarrolladores externos y utilizar plataformas comerciales especialmente diseñadas con una gestión adecuada de la base de datos, motores de negociación, conectores para corredores / feeds de datos, motores de gestión de pedidos, etc.
Aquí hay una lista de las mejores plataformas de negociación institucional:
1. Flextrade
El pionero de la industria comercial y líder mundial en sistemas de negociación de gestión de órdenes, ejecución y corredores neutrales para acciones, divisas, opciones, futuros y valores de renta fija.
2. Trading Tecnologies– la empresa existe desde 1994 y ofrece las tecnologías que permiten el comercio electrónico. Hoy, establecen el estándar para las plataformas comerciales profesionales.
3. FactSet–
El sistema de gestión de ejecución de FactSet, impulsado por Portware Intelligence, permite la rápida implementación de soluciones de negociación de renta fija y renta variable de clase mundial desde la estación de trabajo de la oficina principal de FactSet. Portware Enterprise ayuda a los administradores de activos y fondos de cobertura más grandes del mundo a gestionar los desafíos de la complejidad y la escala con análisis integrados, soporte de decisiones sofisticado y automatización de vanguardia.
4. QuantHouse, una empresa independiente que ofrece soluciones avanzadas de comercio de algoritmos basadas en API durante los últimos 15 años a proveedores de tecnología financiera, de intercambio, de venta y de compra.
5. Bloomberg Terminal es una terminal mundial famosa para el comercio y algunas corporaciones utilizan esta plataforma.
6. Fidessa– esta plataforma ejecuta órdenes de más de 100 mercados y ofrece operaciones automatizadas de bajo contacto para completar la gestión de pedidos y riesgos.
7. Advent – Advent ofrece soluciones y servicios tecnológicos a clientes de servicios financieros grandes y pequeños en todo el mundo.
8. Systematics– desde 2008, Systematics es una ventanilla única innovadora líder para la gestión de activos y la industria del comercio algorítmico.
Diferencia entre cuentas minoristas e institucionales
Ambas son cuentas comerciales, pero difieren mucho entre sí. Si bien ya hemos dicho que un individuo no puede acceder a una cuenta institucional, las diferencias son más profundas que eso.
Los titulares de cuentas minoristas no tienen acceso a muchas funciones como las OPI. Tienen que pagar un costo comercial más alto. Esto sucede porque los comerciantes minoristas tienen que pagar una tarifa fija a sus corredores. Dado que en su mayoría comercian con acciones limitadas de pequeña capitalización, pagan más por corretaje que los titulares de cuentas institucionales. Como los corredores no obtienen una gran comisión de ellos, los cargos de comercialización y distribución también corren a cargo de los titulares de la cuenta.
La ventaja de las cuentas comerciales institucionales
No hay duda de que las cuentas institucionales ofrecen una plétora de ventajas en comparación con las cuentas minoristas. La razón principal detrás de esto es que los titulares de las cuentas negocian grandes sumas y la frecuencia también es mayor. Dado que los corredores obtienen comisiones más altas en esta cuenta, a los comerciantes se les ofrecen numerosos beneficios.
Algunas de las principales ventajas son las siguientes:
- Obtiene un análisis en profundidad del mercado antes de que comience la negociación. Le permite aprovechar todas las oportunidades principales. Las posibilidades de perder una tendencia importante se reducen.
- Se le permitirá diversificar sus fondos en diferentes valores. También obtiene acceso a otros instrumentos financieros exclusivos. Los comerciantes minoristas no cuentan con estas instalaciones.
- Las cuentas tradicionales generalmente tienen acceso a inversiones en OPI, lo cual es un gran cambio de juego.
- Los corredores a menudo permiten que los titulares de cuentas comerciales institucionales negocien comisiones y tarifas. Por lo tanto, los comerciantes obtienen los mejores precios.
- Los titulares de cuentas institucionales a menudo afectan los precios de las acciones, ya que operan en grandes volúmenes.
Veredicto sobre cuentas comerciales institucionales
No hay duda de que los titulares de cuentas comerciales institucionales disfrutan de más privilegios que los comerciantes minoristas. A menudo obtienen mejores servicios y condiciones comerciales. Junto con la ventaja de negociar varios valores, obtienen un análisis de datos en profundidad, lo que facilita el aprovechamiento de las oportunidades y tendencias existentes.
Pueden conectarse con ellos más rápido que los comerciantes minoristas. Dado que sus fondos son enormes, los corredores prefieren brindarles los mejores servicios para retener su clientela. Con tantas ventajas adicionales, no hay ninguna razón por la que una empresa o institución no opte por una cuenta comercial institucional.
¿Cómo convertirse en comerciante institucional?
Para convertirse en un comerciante institucional, debe tener al menos una certificación de una organización internacional como FINRA, CFA, NFA, IFTA, etc. En el siguiente paso, debe solicitar un puesto de trabajo basado en su experiencia. Si es un comerciante principiante, puede comenzar como analista financiero, comerciante junior, programador cuantitativo.
Si desea obtener más información sobre las certificaciones comerciales, puede leer el artículo.
Cosas que debe verificar al seleccionar una cuenta comercial institucional
En su búsqueda de la mejor plataforma de negociación institucional, debe tener en cuenta algunas cosas. A continuación, enumeramos algunos de ellos:
- Asegúrese de que los corredores comerciales institucionales hayan estado operando durante los últimos 2 años.
- Los comerciantes institucionales obtienen la mejor atención al cliente. Por lo tanto, asegúrese de que su corredor tenga una atención al cliente considerable para poder utilizar este privilegio. Además, verifique si están ofreciendo los servicios de soporte en su idioma regional.
- Nunca opere en una plataforma y con corredores que no estén regulados. No importa cuán grandes sean las ofertas que le ofrecen, siempre existe un gran riesgo si no se encuentran bajo ninguna jurisdicción estricta.
- Pregúntele a su corredor qué tan rápido son sus servicios de depósito y retiro de fondos. Debes apuntar a 2-3 días de tiempo de procesamiento.
- Investigue y compruebe si su corredor tiene presencia internacional. Continuar con los corredores de cuentas de operaciones institucionales que tienen una reputación que mantener será beneficioso para usted.
Comparación de diferentes cuentas de operaciones institucionales
No existe una cuenta o plataforma de operaciones que tenga una garantía de éxito del 100%. Del mismo modo, su cuenta comercial institucional no es su boleto para obtener ganancias. Su estrategia y otros aspectos juegan un papel importante en la definición de cómo se desarrollará su viaje comercial. Sin embargo, encontrar la mejor cuenta comercial institucional definitivamente cambiará muchas cosas en su camino.
Utilice la siguiente guía para encontrar su cuenta comercial institucional perfecta:
- Su opinión sobre el uso de la tecnología
La tecnología es una cosa que se actualiza constantemente. Si su cuenta no está al día con la última tecnología, hay mayores posibilidades de que alguien más lo supere en la carrera. Pregúntele a su corredor antes de unirse a su plataforma sobre la frecuencia con la que la actualizan. - Qué tan establecidos están
De hecho, todo lo que tiene una marca no le ofrece las mejores ofertas, pero ese no es el caso de las plataformas comerciales institucionales. Estos corredores tienen una reputación que mantener. Por lo tanto, es probable que obtenga un mejor servicio que los que ya están establecidos. Si su corredor tiene presencia internacional, esta es una ventaja adicional. - Su base de clientes y proporción de personal
Siempre investigue antes de contratar a un corredor institucional. Recopile información sobre cuán expansiva es su base de clientes. ¿Está esparcido por diferentes países? Ahora revise su sitio web y vea cuántos empleados tienen. A veces, los corredores asumen más de lo que pueden masticar. Si su proporción de clientes y personal no es la adecuada, no obtendrá los servicios que se merece. - Comisión y tarifas que pagaría
Nunca puede ser lo suficientemente transparente con su corredor. Si bien los corredores establecidos siempre discuten sus tarifas y / o comisiones antes de comenzar el proceso, usted debe tomar la iniciativa si no lo hacen. Manténgalo profesional y discuta todo antes de permitirles manejar su cuenta de operaciones. - El tipo de atención al cliente que recibirá
Una de las ventajas de tener una cuenta comercial institucional sobre una cuenta comercial minorista es la atención al cliente. Como estará operando con una gran suma, es aceptable exigir más beneficios. Si no obtiene buenos servicios de atención al cliente, es mejor llevar su capital a un corredor diferente. - ¿Quién regula las cuentas?
Nunca le dé ni un solo centavo a alguien en quien no pueda confiar. Como titular de una cuenta institucional, operará utilizando un fondo significativo; esto significa que debe tener mucho cuidado. Independientemente de qué tan bueno sea el corredor o qué tan avanzada sea la plataforma, nada vale la pena si un organismo no regula a su corredor con pautas estrictas.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
Igor publica regularmente videos relacionados con el comercio en el canal de Youtube de Fxigor..
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