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Con el auge de la tecnología e Internet, los comerciantes minoristas se han vuelto cada vez más activos en el mercado Forex, con numerosos corredores de Forex que ofrecen diversas plataformas comerciales, herramientas y estrategias para ayudar a los comerciantes a tener éxito.
Una de las estrategias comerciales más populares de los operadores de Forex es el uso de cuentas administradas, también conocidas como cuentas PAMM.
PAMM significa Administración de dinero de asignación porcentual. En un sistema PAMM, un comerciante experimentado (el “gerente”) comercia con su propio dinero junto con el dinero de otras personas (los “inversores”). Los fondos de cada inversor se asignan proporcionalmente a la cuenta comercial del administrador, y las ganancias o pérdidas de las actividades comerciales del administrador se comparten entre los inversores de acuerdo con el porcentaje de los fondos totales que contribuyeron.
PAMM significa Administración de dinero de asignación porcentual. En un sistema PAMM, un comerciante experimentado (el “gerente”) comercia con su propio dinero junto con el dinero de otras personas (los “inversores”). Los fondos de cada inversor se asignan proporcionalmente a la cuenta comercial del administrador, y las ganancias o pérdidas de las actividades comerciales del administrador se comparten entre los inversores de acuerdo con el porcentaje de los fondos totales que contribuyeron.
Entonces, si usted es un inversionista en una cuenta PAMM, básicamente está poniendo su dinero en manos de un comerciante profesional. Esto puede ser beneficioso si no tiene el tiempo o las habilidades para operar en forex, pero también conlleva riesgos porque el administrador podría perder dinero.
Vea mi video relacionado con la cuenta PAMM de HF Market (Hotforex):
Puede obtener más información sobre PAMM en nuestra página: Módulo de administración de asignación de porcentaje (PAMM)
El concepto de la cuenta PAMM fue desarrollado inicialmente en Rusia en 2008 por la firma de corretaje Alpari Forex. Desde entonces, muchos corredores y comerciantes de Forex han adoptado esta solución de inversión, proporcionando una situación en la que todos los inversores y administradores de fondos ganan.
La cuenta PAMM es un instrumento financiero conveniente que permite a los inversores diversificar sus carteras sin dejar de tener la flexibilidad de elegir el nivel de riesgo que más les convenga. Además, al agrupar sus fondos en una cuenta administrada por un comerciante experimentado, los inversores pueden beneficiarse del conocimiento y la experiencia del comerciante y los beneficios potenciales de sus actividades comerciales.
Lista de corredores de Forex con las mejores cuentas PAMM
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Cuenta PAMM de HF Markets
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Servicio de cuenta PAMM de Instaforex
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Servicio de cuenta PAMM de Dukascopy
A continuación puede ver la página de rendimiento PAMM de los mercados de HF:
Las diferencias clave entre las cuentas PAMM que ofrecen HF Markets, InstaForex y Dukascopy son:
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Reglas de corretaje: HF Markets, InstaForex y Dukascopy son corredores de divisas diferentes, y cada uno ofrece su propia cuenta PAMM con diferentes términos y condiciones.
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Inversión mínima: el monto mínimo de inversión requerido para participar en una cuenta PAMM varía entre los corredores. HF Markets requiere una inversión mínima de $100, mientras que InstaForex tiene diferentes montos mínimos de inversión para cada tipo de cuenta PAMM. Dukascopy tiene una inversión mínima de 1000 USD/CHF.
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Compensación del administrador: las tarifas que cobran los administradores por administrar la cuenta PAMM pueden diferir entre los corredores. Por ejemplo, HF Markets cobra una tarifa de rendimiento de hasta el 50%, mientras que InstaForex cobra una comisión de hasta el 50% de las ganancias obtenidas por el administrador. Además, dependen de la moneda y el tipo de cuenta; Dukascopy cobra una comisión fija por operación.
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Plataformas comerciales: la cuenta PAMM se puede administrar a través de diferentes plataformas comerciales, que pueden variar entre los corredores. HF Markets ofrece las plataformas MetaTrader 4 y 5, mientras que InstaForex ofrece MetaTrader y su propia plataforma WebTrader. Dukascopy ofrece la plataforma JForex.
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Gestión de riesgos: las estrategias de gestión de riesgos que utilizan los administradores pueden diferir entre los corredores. Algunos corredores pueden tener políticas de gestión de riesgos más estrictas que otros.
Por el contrario, los administradores de fondos pueden beneficiarse de las cuentas PAMM al acceder a fondos adicionales para operar. Como resultado, los administradores de fondos reciben un porcentaje de las ganancias que generan para los inversores, lo que los incentiva a vender con cuidado y aspirar a mayores rendimientos. Además, pueden beneficiarse de la adquisición de nuevos clientes, ya que las cuentas PAMM son una opción de inversión atractiva para muchos comerciantes minoristas.
Los participantes en el sistema PAMM en el comercio de divisas incluyen:
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Inversores: individuos u organizaciones que invierten sus fondos en la cuenta PAMM de un comerciante elegido.
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Comerciante/Administrador: un comerciante de divisas hábil y experimentado que administra la cuenta PAMM y opera en nombre de los inversores.
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Corredor: el intermediario que proporciona el sistema PAMM y facilita las operaciones entre los inversores y el comerciante/gestor.
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Administrador: la persona o equipo responsable del soporte técnico y mantenimiento del sistema PAMM.
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Regulador: la agencia gubernamental o el organismo regulador que supervisa y monitorea el sistema PAMM para garantizar el cumplimiento de las leyes y reglamentos.
Un ejemplo práctico de comercio PAMM
Digamos que un comerciante llamado John tiene un historial exitoso en el comercio de divisas y decide unirse a un sistema PAMM ofrecido por un corredor. Crea una cuenta PAMM y establece las condiciones para los inversores, como el monto mínimo de inversión y la estructura de tarifas.
Los inversores interesados en las habilidades comerciales de John pueden seleccionar su cuenta PAMM e invertir sus fondos. Luego, John comercia en nombre de los inversores, y las ganancias o pérdidas se distribuyen proporcionalmente en función de la cantidad invertida.
Suponga que un inversionista llamado Jane invierte $ 10,000 en la cuenta PAMM de John y John obtiene una ganancia del 20% en un mes. La parte de la ganancia del inversionista sería de $2,000 (20% de $10,000), y John recibiría una parte de eso como su tarifa. Los inversores habrían tenido que soportar una pérdida proporcional si John hubiera incurrido en pérdidas.
Las cuentas PAMM pueden ser muy beneficiosas para todas las partes involucradas, ya que permiten a los inversores beneficiarse de las habilidades y conocimientos de los operadores experimentados. Al mismo tiempo, los administradores de fondos pueden hacer crecer su base de clientes y aumentar potencialmente las ganancias. La transparencia de las cuentas PAMM también es una ventaja, ya que los inversores pueden monitorear las actividades comerciales de los administradores de fondos en tiempo real y retirar sus fondos en cualquier momento.
Sin embargo, como todas las opciones de inversión, las cuentas PAMM conllevan ciertos riesgos. Al igual que con cualquier cuenta administrada, siempre existe el riesgo de perder dinero debido a las fluctuaciones del mercado o malas decisiones comerciales tomadas por el administrador del fondo. Por lo tanto, los inversores deben evaluar cuidadosamente el historial del administrador del fondo y realizar una investigación exhaustiva antes de invertir.
A través de una cuenta PAMM de Alpari, puede obtener ganancias en el mundo forex sin ninguna experiencia comercial. Todo lo que necesita hacer es seleccionar un administrador de su elección, comenzar a poner su dinero en su cuenta y él le pagará grandes recompensas.
PAMM es una cuenta exclusiva ofrecida y desarrollada por los expertos en forex de alto nivel de Alpari. Es reconocido como un gran avance en la gestión de cuentas forex. Con la cuenta actualmente en la etapa de introducción, ya ha logrado captar la atención de varios expertos en forex y ganar varios premios de calidad.
Desventaja de los corredores PAMM
El mundo de las inversiones ha experimentado una transformación significativa con la llegada de las plataformas y soluciones de negociación en línea. PAMM, o Módulo de administración de asignación de porcentaje, es uno de esos avances que ha ganado una popularidad considerable entre los comerciantes e inversores a lo largo de los años. Este sistema permite a los inversores agrupar sus fondos y confiar la ejecución de las operaciones a un gestor de cartera o de dinero. Por muy lucrativo y conveniente que parezca el sistema PAMM, viene con un desafío único que los inversores deben conocer: el riesgo máximo de reducción.
Para comprender las desventajas del sistema PAMM con más detalle, es crucial establecer una reducción máxima. La reducción máxima se refiere a la disminución porcentual más significativa en el valor total de una inversión desde su máximo anterior. Este concepto ayuda a los inversores a evaluar su tolerancia al riesgo y determinar los riesgos potenciales involucrados en su inversión. Por ejemplo, un comerciante con una reducción máxima del 20% significa que la inversión puede perder el 20% de su valor desde el punto más alto antes de que se registre un máximo posterior. En el contexto de PAMM, los inversores confían sus fondos a un administrador de cartera que toma decisiones comerciales en su nombre, lo que implica que están expuestos al riesgo potencial de reducción máxima.
La falla principal del sistema PAMM es que la mayoría de las plataformas no rastrean la reducción máxima de capital. Este parámetro crucial a menudo se pasa por alto y los sistemas PAMM se centran en cambio en las ganancias, lo que puede ser engañoso. Por ejemplo, un administrador de fondos que nunca cierra una operación perdedora puede tener un historial perfecto durante varios meses, pero la cuenta es propensa al agotamiento debido a las pérdidas acumuladas. Además, no todas las cuentas rentables pueden compensar los retiros que pueden acabar con una cuenta rápidamente.
El sistema de clasificación de PAMM tiende a priorizar a los comerciantes con una alta tasa de retorno, lo que puede resultar engañoso. El aspecto más crucial que los inversores deben considerar no es la ganancia que ha obtenido el administrador, sino el riesgo subyacente involucrado en esas operaciones. Por ejemplo, suponga que un administrador de cartera obtiene altos rendimientos con una estrategia simple de límite de pérdidas. En ese caso, el inversor debe ser consciente de que las operaciones pueden generar pérdidas masivas, que pueden contrarrestar cualquier beneficio potencial. El seguimiento de la reducción máxima de capital es esencial para identificar el riesgo que plantea un administrador de cartera.
Las reducciones deben medirse para el capital actual, no después de que los gerentes cierren operaciones. Esto se debe a que beThetrades se cristaliza y no implica ningún riesgo. Por otro lado, el patrimonio actual representa el valor de mercado actual de una inversión y, por lo tanto, mide la exposición reciente a riesgos potenciales. Dado que la reducción puede acumularse con el tiempo, es esencial realizar un seguimiento regular de la reducción máxima de capital para mantener bajo control las pérdidas potenciales asociadas al valor de la inversión.
La principal desventaja del sistema PAMM presenta un desafío importante que los inversores deben conocer antes de confiar su dinero a los administradores de cartera. Si bien el sistema ofrece una oportunidad conveniente para la diversificación y la obtención de ganancias, existe un riesgo potencial subyacente en la reducción máxima. Además, cualquier aumento en la reducción máxima implica una amenaza creciente para la inversión total. Por lo tanto, los inversores deben realizar un seguimiento de este parámetro con regularidad para evaluar el riesgo involucrado para tomar decisiones informadas.
Conclusión
En mi opinión personal, los retiros representan el factor más importante que los inversores deben considerar antes de invertir en cualquier sistema PAMM. Las pérdidas potenciales pueden parecer menores inicialmente, pero pueden acumularse y causar pérdidas significativas con el tiempo. Por lo tanto, los inversores deben asegurarse de que se realiza un seguimiento regular de la reducción máxima de capital para evaluar el riesgo involucrado. Si bien PAMM presenta una oportunidad conveniente para obtener ganancias, los inversores deben tener en cuenta que conlleva un riesgo inherente que no se puede ignorar.
Las cuentas PAMM son una solución de inversión innovadora que brinda muchos beneficios a los inversores y administradores de fondos. Ofrecen una forma conveniente para que los comerciantes minoristas obtengan exposición al mercado Forex y diversifiquen su cartera de inversiones. Mientras tanto, los administradores de fondos pueden beneficiarse de fondos adicionales para operar y la adquisición potencial de nuevos clientes. Sin embargo, los inversores siempre deben ejercer la debida diligencia e investigar el historial del administrador del fondo antes de invertir.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
Igor publica regularmente videos relacionados con el comercio en el canal de Youtube de Fxigor..
Para contactar a Igor escriba en:
igor@forex.in.rs