Tanto si es un corredor como si no, todo el mundo ha oído hablar del término “Forex Trading”. El comercio o el intercambio de divisas con la esperanza de obtener beneficios no es un concepto nuevo. En 1982, los inversores se dieron cuenta del potencial de explorar las variaciones de divisas y se negoció el primer par de divisas. Controlado por unos pocos profesionales en ese momento, el comercio de Forex ha recorrido un largo camino. Hoy en día, es un mercado abierto donde millones de comerciantes, tanto novatos como experimentados, utilizan la fuerza fluctuante de las monedas para obtener ganancias.
Forex es reconocido como el mercado que le permite participar en el comercio de muchos tipos diversos de divisas de las naciones del mundo. Se considera que el mercado de divisas es el mercado más grande del mundo en este momento y que proporciona el nivel más alto de liquidez como resultado de las muchas operaciones que se realizan en la cantidad de billones de dólares diarios. Para este mercado, se observa que no existe una ubicación centralizada. En cambio, el mercado de divisas está configurado para funcionar como una red electrónica que conecta bancos, instituciones, corredores y comerciantes personales que realizan operaciones principalmente a través del uso de bancos o corredores. Entonces, ¿Qué es Forex?
Definición de Forex:
Forex o cambio de divisas es el mercado global de activos más grande y líquido para intercambiar monedas nacionales entre sí. En el proceso de cambio de divisas, los comerciantes cambian una moneda por otra para el comercio, el comercio o el turismo. El mercado de compraventa de divisas está abierto las 24 horas del día, cinco días a la semana, excepto los días festivos. En la industria del comercio, los operadores intentan obtener ganancias comprando y vendiendo divisas especulando (prediciendo) sobre la dirección que probablemente tomarán las divisas en un futuro cercano o lejano.
Forex es simplemente cambiar la moneda de un país por la moneda de otro país. Generalmente, cuando necesita viajar al extranjero, necesita Forex. Usted entrega su moneda local al cambio y usa su valor para obtener la moneda del país que está visitando. Por ejemplo, si vive en los Estados Unidos de América y desea visitar Francia, dará USD al intercambio y utilizará Francia.
Dicho intercambio se realiza con fines prácticos. Así es como muchas empresas trabajan con clientes extranjeros, particulares e incluso bancos centrales para convertir divisas. Cuando el mismo intercambio se realiza con fines lucrativos, lo llamamos comercio. Forex también se conoce como comercio de divisas y cambio de divisas. La mayoría de los traders se dedican al comercio de divisas, con un promedio diario de 5 billones de dólares. Exploremos más el término “comercio de divisas”.
Muchas personas y organizaciones, como inversores personales y agencias financieras, experimentan las necesidades de divisas. Estas personas y organizaciones pueden realizar especulaciones con respecto al movimiento de un par de monedas designado. Realizan sus órdenes de compra y venta de divisas a través del mercado de divisas para interactuar con otras órdenes relacionadas con las divisas que han establecido otras personas y organizaciones.
¿Qué es el comercio de Forex?
En general, el comercio de divisas representa la conversión de una moneda en otra. El comercio de divisas como negocio significa un proceso en el que una red de vendedores y compradores transfiere o intercambia divisas entre ellos a un precio acordado con la esperanza de beneficiarse de ello.
Forex es un activo volátil, y algunas monedas tienen más impulso que otras. Esta volatilidad de la moneda depende de la cantidad de moneda que se convierte todos los días. Las monedas volátiles son deseables, ya que ofrecen un mayor alcance para obtener beneficios. Sin embargo, hay que tener en cuenta que la volatilidad aumenta el riesgo involucrado en el comercio.
El cambio de divisas se realiza todos los días. La gente común y los dueños de negocios convierten moneda cuando pagan bienes y servicios en el extranjero. Por ejemplo, si compra algunos productos del Reino Unido en libras esterlinas, debe convertir sus dólares para comprar ese producto. Hiciste un cambio de divisas.
Pero si usted es un comerciante, utiliza una plataforma para comprar y vender pares de divisas y es parte del mercado (OTC).
Funcionamiento de los mercados de divisas
El comercio de divisas se lleva a cabo directamente entre individuos o partes. Existe un mercado de venta libre, o OTC, que es diferente de los intercambios utilizados para el comercio de productos básicos o acciones. El comercio legal de divisas está altamente regularizado y es administrado por una red internacional de bancos. Hay cuatro principales centros de comercio de Forex en el mundo en diferentes zonas horarias. Estas cuatro zonas horarias pertenecen a Londres, Sydney, Tokio y Nueva York. El comercio de divisas se realiza las 24 horas del día, los 7 días de la semana, ya que no existe una ubicación central.
Tipos de mercados de divisas
Dependiendo de los tipos de intercambio y contactos, los mercados de Firex se pueden clasificar en tres categorías. Estas son:
1. Mercado Forex al contado
Esto incluye el intercambio de monedas físicas. Este intercambio de un par de divisas tiene lugar en el lugar, es decir, en un corto período de tiempo. Se acuerdan las tarifas y se efectúa el cambio. No pasa nada en una fecha posterior.
2. Mercado de divisas a plazo
En esto, dos partes firman un contrato en el que acuerdan negociar una cantidad fija de Forex más adelante. Ellos establecen el precio de intercambio y la (s) fecha (s) en que se producirá el intercambio. No se produce ningún intercambio en el acto.
3. Mercado Forex futuro
Un contrato de futuros es similar a un contrato a plazo. Las partes fijan los precios, los términos de intercambio y la fecha en la que se producirá el intercambio. La diferencia más crucial entre los dos es que un contrato de futuros es exigible por ley.
Comprensión de los pares de divisas
En el comercio de divisas, las divisas se intercambian por pares. Cada operador selecciona un par de divisas antes de ingresar al mercado. La primera divisa del par se llama divisa base y la segunda se conoce como divisa cotizada. Los comerciantes tienen que vender una de las dos divisas y comprar la otra. El precio de un par de divisas está determinado por el valor de una primera unidad monetaria cuando se convierte a la divisa cotizada.
Las monedas están representadas por tres letras; los dos primeros para sus respectivas regiones y el tercero representa el nombre de la moneda. Por ejemplo;
- GBP – Libra esterlina
- USD – dólar estadounidense
- SGD – Dólar de Singapur
- JPY – Yen japonés y más
Los pares de divisas se forman utilizando estos códigos de dos países. Por ejemplo, si está negociando la libra esterlina y el dólar estadounidense, el par de divisas será GBP / USD, siendo GBP la divisa base y USD la divisa de cotización.
El par de divisas
El comercio de divisas se basa en comprar una moneda y vender la otra. Veamos qué es esto y cómo se calcula tomando GBP / USD como nuestro ejemplo de par de divisas.
Supongamos que se cotiza a 1,35361. Dado que GBP es la divisa base y USD es la divisa de cotización, diremos que 1 GBP equivale a 1,35361 USD.
El valor del par de divisas depende principalmente de la divisa base. En este ejemplo, si la GBP se fortalece y su valor aumenta frente al USD, el valor de todo el par aumentará. En esta situación, los operadores compran el par de divisas. Se llama mantener una posición larga. De manera similar, si el valor de la libra esterlina disminuye, los operadores preferirán vender el par manteniendo una posición corta.
Tipos de pares
Si bien puede operar con casi todas las divisas, algunos pares de divisas son más populares que el resto. Puede deberse a su valor, volatilidad u otros aspectos. Para evitar confusiones, estos pares de divisas se clasifican en tipos. Puede elegir entre lo siguiente:
Pares de divisas principales
Más de 180 monedas se negocian a nivel mundial, pero solo siete de estas monedas representan el 80% del comercio total. Los pares de divisas formados por estas divisas se denominan pares principales, incluidos EUR / USD, GBP / USD, USD / CAD, AUD / USD, USD / CHF y USD / JPY.
Pares de divisas menores
Es posible que estos pares de divisas no se negocien con tanta frecuencia como los principales pares de divisas; estos todavía se consideran vitales ya que cuentan con las principales monedas. La falta de popularidad se debe a que estos pares de divisas son exclusivos del USD. Algunos de los pares menores son EUR / CHF, EUR / GBP y GBP / JPY.
Pares de divisas exóticas
Estos son los pares de divisas donde una divisa base popular se empareja con una divisa cotizada de una economía emergente o pequeña. Por ejemplo, GBP / MXN (libra esterlina frente a peso mexicano), USD / PLN (dólar estadounidense frente a zloty polaco) y más.
Pares de divisas regionales
Estos son los pares que pertenecen a una región, como Australasia y Escandinavia. Algunos de los pares de divisas son AUD / NZD, EUR / NOK y AUD / SGD.
Factores que afectan el mercado de divisas
Dado que no existe una ubicación central donde se realiza el comercio, predecir los movimientos de precios puede ser un desafío. Comprender las fortalezas y debilidades de una moneda es más difícil que predecir los movimientos de precios de las acciones y las acciones. Es necesario considerar muchas variables. Aunque, al igual que otros activos y valores, Forex también se ve influenciado por la oferta y la demanda. Por tanto, es fundamental comprender la oferta-demanda, lo cual se puede hacer con la ayuda de lo siguiente:
Políticas del Banco Central
El banco central de un país controla el suministro de divisas. Hace ciertas políticas y toma medidas dirigidas a influir en la fortaleza de la moneda. Por ejemplo, la flexibilización cuantitativa se realiza para bajar el precio de una moneda. Implica empujar más dinero en el país, por lo tanto, disminuir la demanda.
Reportes de noticias
No puede escribir un correo electrónico al presidente del país si tiene dudas sobre la moneda. Para saber si está poniendo su dinero en el comercio correcto o no, necesita saber más sobre la economía y su fortaleza. Puede obtener información relacionada con la economía de los informes de noticias. La información positiva aumenta la demanda de la moneda a medida que más personas están dispuestas a invertir. Esto aumentará el precio de esa moneda, dado que no hay un aumento paralelo en la oferta.
El sentimiento del mercado
El sentimiento del mercado, una reacción al informe de noticias, juega un papel importante a la hora de decidir el movimiento del precio de una divisa. Al comprar o vender una moneda en grandes cantidades, los comerciantes pueden convencer a otros de que sigan sus pasos, impulsando así la demanda en la dirección que elijan.
Datos económicos
Todos los países publican datos económicos que son parte integral del análisis fundamental. Estos datos son cruciales a la hora de analizar el desempeño del país. Esto es crucial para los comerciantes, ya que les facilita al mismo tiempo que comprenden el próximo movimiento del banco central.
Por ejemplo, supongamos que la inflación se ha elevado por encima del 2% en la zona euro, que el BCE quiere mantener. Esto se puede lograr aumentando las tasas de interés. Los comerciantes pueden utilizar esta información y comprarán más euros con la esperanza de que su precio aumente.
Calificaciones crediticias
Todo inversor desea maximizar las ganancias minimizando el riesgo involucrado. No querrían invertir en la moneda de un país que tiene una mala reputación cuando se trata de pagar deudas. Por lo tanto, analizarán la calificación crediticia del país. Las calificaciones crediticias más altas están asociadas con un riesgo más bajo.
Ejecutando el comercio
Puede operar en Forex de varias formas, pero todas incluyen la compra y venta de divisas simultáneamente. El comercio de divisas solo se realizó a través de corredores en los años iniciales, pero el cambio del comercio fuera de línea al comercio en línea ha traído un cambio significativo al status quo. Ahora, puede aprovechar los movimientos de precios sin depender de nadie. El comercio de CFD es uno de los derivados que puede utilizar para el mismo.
Los CFD le permiten abrir una posición sin una inversión completa. Como se trata de productos apalancados, puede avanzar empleando una fracción del valor total de su comercio. Los productos apalancados no le otorgan la propiedad de los activos. Simplemente puede abrir una posición basada en sus cálculos sobre los movimientos del mercado.
Tenga en cuenta que el apalancamiento abre las puertas tanto a las ganancias como a las pérdidas. Piense en los productos apalancados como dinero prestado que tiene que devolver independientemente de si lo gana de nuevo o no.
Métodos de pago de Forex
Los métodos de pago de Forex que los comerciantes suelen utilizar para depositar y retirar cuentas de corretaje son:
- Transferencia bancaria
- Tarjetas de crédito (Visa, Mastercard, Union Pay, Maestro, Diners, etc.)
- Skrill
- Neteller
- Dinero web
- PayPal
- Sofort,
- GiroPay
- Cheques (EE. UU.)
Los corredores de divisas que aceptan tarjetas de crédito son el 99% de todas las empresas de corretaje del mundo. Las tarjetas de crédito son la forma de pago más utilizada por todos los comerciantes y, por lo general, se aceptan todas las tarjetas principales. Las principales tarjetas de crédito que aceptan los corredores de divisas son Visa, Mastercard, Union Pay, Diners, etc.
Diferencial de operaciones de cambio
Cuando se trata de activos, siempre pagamos más cuando los compramos y obtenemos menos cuando los vendemos. Lo mismo se aplica también a Forex. Cuando abre una posición larga, es decir, compra una divisa, paga más que el precio de mercado de la divisa respectiva, pero cuando abre una posición corta, es decir, vende una divisa, obtiene menos que su precio de mercado. Esta diferencia entre los precios de compra y de venta se denomina diferencial. Cuanto más ajustado sea el diferencial, mayor será el beneficio.
Mucho en el Comercio de Forex
Es posible que esté negociando algunas unidades de moneda, pero en realidad, se negocian en lotes o lotes. El tamaño estándar de un lote es 100.000 unidades de la primera moneda. Esto es demasiado para un comerciante individual. Es por eso que la mayoría de las operaciones de Forex están apalancadas.
Lotes de Forex
Cuando se realizan operaciones en el mercado de divisas, esto sucede en lotes. Se denominan micro lotes, mini lotes y lotes estándar. Un micro lote se clasifica como un valor de 1000 de una moneda en particular. Luego, un mini lote se clasifica con un valor de 10.000 en relación con una moneda designada. Finalmente, se observa que un lote estándar se considera un valor de 100.000 de una moneda en particular. Esto no es lo mismo que cuando ingresas a un banco para realizar la transacción de canjear cuatrocientos cincuenta dólares por un viaje. En los casos en los que se realizan operaciones en el mercado de divisas, que se realizan de forma electrónica, se aplican bloques de divisas establecidos para la colocación de las operaciones. Sin embargo, puede realizar el comercio de cualquier número de bloques de acuerdo con sus deseos y preferencias. Por ejemplo, considere que es posible realizar transacciones por siete micro lotes, que serían un total de siete mil, o tres mini lotes para un total de treinta mil. O también puede realizar transacciones de setenta y cinco lotes estándar por un total de setecientos cincuenta mil.
Tamaño de Forex
No se puede negar que el mercado de divisas se distingue de otros mercados. Esto se debe principalmente a su enorme tamaño. Normalmente, el volumen de operaciones que se realiza aquí es muy grande. Por ejemplo, el Banco de Pagos Internacionales indicó que el promedio diario de transacciones se registró en más de cinco billones de dólares en abril de 2016. Londres, Singapur, Tokio, Nueva York, Sydney, Hong Kong y Frankfurt se han considerado los más grandes. mercados de divisas.
Apalancamiento en Forex
Dado que las divisas no se negocian en lotes pequeños y es imposible pagar una gran cantidad para cada individuo, las operaciones se realizan mediante el apalancamiento. Le permite operar una cantidad mayor en el mercado invirtiendo una cantidad menor. Significa que no se espera que pague el valor total de la operación por adelantado. Debe mantener un depósito mínimo con su corredor, también conocido como margen, en función del cual puede abrir una posición con una cantidad mayor. Cuando se cierra una posición, se lleva a casa la ganancia o pérdida que obtuvo sobre la cantidad que estaba operando en el mercado. Comprendamos cada uno de estos componentes:
Margen: el margen es un requisito previo para aprovechar el apalancamiento. Este es el depósito mínimo que debe mantener con un corredor al abrir una cuenta. Obtendrá apalancamiento en este depósito y debe mantenerse hasta que cierre una posición o una cuenta. El requisito de la cantidad de margen difiere de un corredor a otro. Incluso podría ser tan bajo como $ 100.
Relación de apalancamiento: la relación de apalancamiento decide cuánto puede operar en el mercado por su monto de margen. Por ejemplo, supongamos que un corredor le ofrece una relación de apalancamiento de 1:10, con $ 500 como depósito mínimo. Una relación de apalancamiento de 1:10 significa que puede operar $ 10 en el mercado por cada dólar que deposite con su corredor. En caso contrario, puede operar 10 veces $ 500, es decir, $ 5000. Esta relación también es subjetiva. El corredor lo decide.
Pips en Forex
Un pip es el cambio más pequeño en el precio de un par de divisas. Este cambio tiene lugar en el cuarto decimal del precio. Por ejemplo, si el GBP / USD tiene un precio actual de $ 1.34351, que se mueve a $ 1.34361 mañana, diremos que el precio de esta moneda ha aumentado en un pip. Las unidades que siguen al cuarto decimal se denominan pipetas o pips fraccionarios.
La regla de considerar el cuarto decimal se pasa por alto cuando la divisa cotizada está en una denominación significativamente menor, como en el par de divisas EUR / JPY. Para este par, consideramos el segundo decimal como un pip. Por ejemplo, si los precios se mueven de ¥ 106,472 a ¥ 106,482, se considerará como un movimiento de un pip.
Preguntas frecuentes
P1. ¿Quién regula el mercado Forex?
Dado que no hay una oficina central donde el lugar de comercio y este mercado opera 24 horas al día, 7 días a la semana, ninguna agencia o autoridad puede regular este mercado expansivo. Varios organismos reguladores individuales regulan el comercio de divisas de sus respectivos países.
P2. ¿Cuál es el volumen de operaciones diarias de Forex?
El comercio de divisas es un mercado muy activo con un compromiso las 24 horas del día, los 7 días de la semana. El valor aproximado de las transacciones diarias es de $ 5 billones, equivalente a $ 220 mil millones por hora.
Tiempo de negociación de divisas
El mercado de divisas opera las veinticuatro horas del día durante cinco días a la semana. Pero debe tenerse en cuenta que este horario de atención no se aplica a los días festivos. Sin embargo, la realidad es que puede haber transacciones para algunos tipos de moneda durante un período de vacaciones en los casos en que se considere que el país o el mercado global están abiertos por motivos comerciales.
Aquellos que son comerciantes minoristas tienen la opción de participar en la apertura de una cuenta en el mercado de divisas. Luego, están equipados para comprar y vender varias monedas e intercambiar dos monedas entre sí. La diferencia en el precio por el que se compró o vendió el par de monedas determinará si existe una provisión de ganancia o pérdida.
Hay otra forma en la que la participación en el mercado de divisas puede convertirse en una realidad a través de forwards y futuros. Se observa que existe la personalización de los forwards con respecto a las monedas que se intercambian después de los tiempos de vencimiento. Por otro lado, no es posible aplicar ninguna forma de personalización a los futuros y son más ampliamente aplicados por quienes se dedican a la realización de especulaciones. Al mismo tiempo, se entiende que las posiciones frecuentemente experimentan cierre antes del tiempo de vencimiento para evitar la formación de un asentamiento.
Se comprende que el mercado del sector financiero, que está clasificado como el más grande del mundo, es reconocido como el mercado de divisas. En general, los comerciantes minoristas no desean realizar la suma completa de divisas que están realizando transacciones. Más bien desean beneficiarse de las diferencias entre las distintas monedas a lo largo de un período de tiempo. Dado que este es el caso, los corredores realizan la renovación de las ubicaciones a diario.
Pares y cotizaciones para Forex
Puede obtener más información sobre cómo leer una cotización de Forex en nuestro artículo anterior. Cuando se realizan operaciones en varias monedas, los pares se utilizan para listar las monedas. Algunos ejemplos de esto incluyen USD / JPY, EUR / USD y USD / CAD. Cabe señalar que dichos listados proporcionan una representación del dólar estadounidense en comparación con el yen japonés, el euro en comparación con el dólar estadounidense. Por último, el dólar estadounidense frente al dólar canadiense.
Cambio de divisas en los tiempos modernos
El hecho es que el mercado de divisas opera las veinticuatro horas del día durante cinco días a la semana en el contexto de los principales centros financieros de todo el mundo. Esto denota la realidad de que puede realizar la compra y venta de divisas en su horario preferido durante la semana.
Desde la perspectiva histórica, se reconoce que en el pasado, el comercio de divisas solo era posible para los fondos de cobertura, las grandes corporaciones y los gobiernos. Sin embargo, en la sociedad moderna en este momento, es bastante fácil realizar el comercio de varias monedas con un simple clic del mouse. Por lo tanto, el acceso a la capacidad de operar en forex ya no es un problema complejo. Esto significa que cualquier persona que desee participar en la realización de operaciones en el mercado de divisas tiene la oportunidad de hacerlo. Una amplia gama de bancos ofrece a las personas, las agencias de inversión y los corredores de divisas minoristas la oportunidad de participar en la apertura de cuentas con el fin de realizar transacciones de diversas formas de moneda.
En los casos en que realice operaciones en el mercado de divisas, esto significa que está realizando la compra o venta de un tipo de moneda designado para una nación específica sobre otra forma de moneda. Sin embargo, se observa que no se produce ningún intercambio de dinero físico entre dos entidades. Esto es lo que ocurre en un quiosco que negocia con divisas. Pero dado que el mercado de divisas es un mercado electrónico, los operadores normalmente realizan una colocación con respecto a una forma designada de moneda, con la esperanza de que se experimente un movimiento en la dirección ascendente que fortalezca la moneda que están comprando con el fin de obtener una ganancia. . O si están vendiendo, esperarían una debilidad en la otra forma de moneda para beneficiarse.
Durante la realización de operaciones, existe la negociación de un tipo particular de moneda en correlación con otra forma de moneda. Este es siempre el caso. Cuando realiza la venta de un tipo de moneda, en realidad está realizando la compra de otra forma de moneda. En términos del mundo comercial en el ámbito electrónico, existe el logro de una ganancia que se basa en las diferencias en los precios de las monedas para las que realizó transacciones.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
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