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En este artículo hablaremos de los CFD, la forma más utilizada de operar entre operadores de Forex. Si usted es un operador de EE.UU. por favor lea nuestro artículo sobre el comercio de CFD en EE.UU..
¿Qué son los CFD?
Un CFD o Contrato por diferencias es un acuerdo entre un comprador y un vendedor para intercambiar la diferencia entre el valor actual y futuro de un activo en un momento contractual. Al operar con CFD, usted especula con los mercados, sin tomar posesión de los activos. Por ejemplo, el comercio de divisas EURUSD puede ser un ejemplo de CFD.
Es una forma de obtener beneficios de los cambios en el precio de mercado de un activo subyacente sin comprarlo ni venderlo realmente. Los traders o inversores firman este tipo de contratos con sus brokers. No hay intercambio real de un activo; su valor sólo se tiene en cuenta al calcular la diferencia de precio.
Los CFD se han hecho muy populares entre los operadores debido a las muchas ventajas que ofrecen. Los operadores no tienen que comprar un activo, como acciones, bonos o divisas, pero tienen la oportunidad de obtener beneficios de los movimientos de precios si son favorables.
¿Cómo ganar dinero operando con CFDs?
Para ganar dinero utilizando CFDs necesita arriesgar como máximo el 1-2% de su cartera, realizar análisis técnicos y fundamentales, y evitar el overtrading.
Los CFDs son un contrato entre un comprador y un vendedor, generalmente un inversor o trader y un broker de CFDs. El corredor vende el contrato de CFD al operador, que incluye un determinado activo, pero es sólo el contrato lo que se vende y no el activo subyacente. El contrato se vende entonces en una fecha futura en la que el precio del activo subyacente es mayor que cuando se suscribió el contrato CFD, y el operador acaba obteniendo un beneficio.
Ganar dinero con CFD no es tan fácil como parece. Dado que se trata de un activo apalancado, el operador debe saber qué hacer y qué no hacer al operar con CFD. Por ejemplo, es más seguro no utilizar el apalancamiento máximo. Si usted es nuevo en el comercio de CFDs, comience con una posición más pequeña.
¿Son seguros los CFDs?
No, operar con CFDs no es seguro porque el trading no es una actividad segura. Operar con CFDs es tan arriesgado como operar con acciones o cualquier otra materia prima. La ventaja es que los comerciantes pueden arriesgar sólo un porcentaje o menos de la cartera en el momento y el 99% del dinero a mantener fuera del riesgo. Sin embargo, si usted es un jugador o un comerciante codicioso CFD puede ser una forma muy arriesgada de comercio.
Ningún activo negociable viene sin un riesgo. Debido a la volatilidad del mercado, cada activo tiene un cierto grado de riesgo involucrado, menor o mayor. Lo mismo ocurre con los CFD. No se puede decir que los CFDs sean 100% seguros. Existe un cierto nivel de riesgo.
Los CFD son famosos por su función de cobertura, es decir, para proteger la inversión de la volatilidad del mercado. Permite al operador obtener beneficios de activos costosos que requerirían un capital importante si los comprara.
Sin embargo, operar con CFD conlleva muchos riesgos. La regulación del sector es escasa, y además está prohibido en muchos países. Existe una alta probabilidad de falta de liquidez. Al ser un producto apalancado, el operador debe mantener un margen adecuado. Además, como se opera con margen, hay posibilidades de obtener rendimientos más rápidos, pero también hay posibilidades de que las pérdidas se magnifiquen.
¿Es halal operar con CFD?
Los CFD se consideran halal o haram, según la ley islámica. Si los operadores o inversores utilizan cuentas de CFD no islámicas que cobran comisiones nocturnas (tasas de interés), estas cuentas violan la ley islámica y son haram. Sin embargo, si los operadores utilizan cuentas islámicas sin comisiones de un día para otro, las operaciones con CFD son halal.
Debido a elementos como el interés, los beneficios y las especulaciones, sin poseer el activo, los CFD no islámicos tienen una imagen sospechosa bajo la ley islámica. Sin embargo, la mayoría de los corredores de divisas ofrecen cuentas de comercio islámico que cumplen con la ley islámica. La gente puede abrir una cuenta de trading con dichas compañías o brokers y evitar violar dichas leyes.
¿Son iguales los CFD y las opciones?
No, los CFDs y las Opciones no son lo mismo. Ambos son derivados financieros que pueden utilizarse para cubrir inversiones, y ambos implican un contrato basado en el valor futuro de un activo. Sin embargo, su funcionalidad difiere en muchos aspectos.
En un contrato de CFD, el comprador y el vendedor acuerdan el intercambio de la diferencia de precio de un activo subyacente, desde el momento en que se suscribe el contrato hasta que se cierra la posición. Mientras que en un contrato de Opciones, se realiza un acuerdo o transferencia de derechos para negociar un activo a un precio fijo en el futuro.
Existen otras diferencias entre las opciones y los CFD. Los CFD no tienen fecha de vencimiento, mientras que las Opciones tienen una fecha límite. Debido a la fecha de vencimiento, las opciones son propensas a depreciarse con el tiempo. Esto significa que las opciones pueden terminar sin valor. Este no es el caso de los CFDs.
¿En qué países se pueden negociar CFDs?
Los CFDs se pueden negociar en todos los países excepto en EEUU. Sin embargo, la mayoría de los países definen una lista de brokers que están regulados para ese país o zona. Los brokers necesitan estar regulados para trabajar en algunos países.
Los CFDs no están permitidos para operar en los EEUU. Está restringido por la SEC (Security and Exchange) estadounidense. Sin embargo, los no residentes pueden operar con ellos. En Australia, los CFD se negocian según la normativa de la ASIC (Australian Security and Investment Commission), que ha establecido normas para proteger a los clientes minoristas mediante un apalancamiento reducido.
¿Cuánto cuestan los CFD?
Las operaciones con CFD incluyen ciertos costes como el diferencial, la financiación y la comisión. Si usted es un trader necesita tener una cantidad mínima de depósito que puede ser desde $1 hasta $500 como depósito mínimo para algunos brokers. La comisión de trading es muy baja y para algunos brokers puede ser inferior a pip. Por ejemplo, si usted compra EURUSD con 1 mini lote, stop loss 100 pips, y objetivo 100 pips usted pagará menos de $1 de comisión y puede ganar $100 o perder $100.
Las comisiones y los costes de financiación son gastos condicionales; sólo deben pagarse en determinadas situaciones. Un corredor le cobrará una comisión si los activos subyacentes en el contrato de CFD son acciones; éste no es el caso de las divisas.
Un corredor también puede cobrar intereses si el operador planea tomar una posición larga. Si un operador mantiene una posición durante la noche, se denomina inversión. En tales situaciones, el corredor cobra intereses que representan el coste de financiación para el operador.
Los diferenciales son la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. El precio de compra de un contrato CFD es ligeramente superior al precio de mercado del activo, mientras que el precio de venta es ligeramente inferior al precio de mercado. La diferencia entre los precios de compra y de venta se denomina diferencial. Es la parte clave para determinar los precios de ambos derivados.
¿Se puede mantener un CFD a largo plazo?
Como no hay vencimiento de un contrato CFD, los operadores pueden mantener posiciones largas y cortas tanto tiempo como les parezca factible. Los CFDs funcionan mejor y están orientados a la negociación a corto plazo debido a su bajo coste y a sus pequeñas tendencias; mantener un CFD a largo plazo conlleva costes financieros.
Dado que la negociación de CFD implica la compra con margen, los corredores pueden cobrar intereses por la tenencia de CFD a largo plazo. La tenencia a largo plazo se refiere a mantener el CFD durante la noche o después del cierre de una sesión de mercado. Estas tenencias se consideran inversiones. Por lo tanto, puede incurrir en algunos cargos financieros que un corredor puede pedir al comerciante.
¿Se puede vivir de las operaciones con CFD?
Sí, los traders pueden vivir del trading con CFDs pero sólo si tienen una gran cantidad de dinero. Los comerciantes que tienen más de $ 100 000 de capital pueden vivir como comerciantes de CFD.
Al igual que muchos activos disponibles para operar en el mercado, los CFDs también pueden ayudar a conseguir mejores beneficios. Sin embargo, requiere excelentes habilidades y conocimientos debido a muchos factores de riesgo subyacentes. Es una gran herramienta para cubrir sus inversiones, pero eso no la hace menos propensa a riesgos que pueden incluir pérdidas magnificadas.
Los CFD son productos apalancados, que pueden proporcionarle mejores y rápidos beneficios, pero el factor de riesgo es elevado. Es aconsejable empezar con una inversión corta y pequeña, practicar y entender el concepto de operar con CFD antes de ir a largo plazo.
¿Cómo se obtienen beneficios con los CFD?
Un operador obtiene beneficios operando con CFD si la diferencia entre el precio de cierre y el de apertura del contrato es positiva. Es decir, si el precio cuando se venden los CFD es superior al precio en el momento de la compra. Se trata más bien de especulación, y la precisión puede alcanzarse mediante el conocimiento y la habilidad.
Para obtener beneficios operando con CFD, es esencial que el operador tenga conocimientos y habilidades de negociación y que adquiera experiencia practicando el comercio. También puede elaborar estrategias adecuadas y planes de negociación de CFD basados en sus conocimientos y experiencia.
Un operador debe tener en cuenta algunas cosas al operar con CFD. Dado que implica apalancamiento y márgenes, los operadores deben asegurarse de que no se utilicen en exceso o de forma incorrecta. El exceso de operaciones es un gran no para el comercio de CFD debido al riesgo potencial de pérdida magnificada. Además, deben tenerse en cuenta todos los riesgos, así como una gestión adecuada del dinero.
¿Por qué son tan populares los CFD?
Las operaciones con CFDs son populares porque:
- Comisiones muy bajas. Si usted compra EURUSD con 1 mini lote, stop loss 100 pips, y objetivo 100 pips usted pagará menos de $1 de comisión y puede ganar $100 o perder $100.
- Alto apalancamiento
- Depósito pequeño. Puedes empezar a operar con $50 o $500 o más sin problema.
- Plataformas de trading fáciles de usar como Metatrader
- Muchos libros y tutoriales
El trading con CFDs es popular por muchas razones. Una de ellas es que los operadores se benefician de la negociación de activos sin invertir realmente en ellos, lo que de otro modo costaría una gran parte de sus fondos. Además, el apalancamiento es mayor que en las operaciones tradicionales.
No existe limitación alguna en cuanto a los activos incluidos en un contrato de CFD. Permite al operador operar en mercados mundiales desde una única plataforma. Al igual que muchos otros mercados, no obliga al operador a comprar las acciones antes de venderlas en corto. No es necesario mantener un capital mínimo para operar durante el día, y los operadores pueden elegir los instrumentos financieros con los que operar, como materias primas, índices, acciones, valores y sectores.
¿Se puede hacer spread bet sin apalancamiento?
Spread betting significa especular sobre el movimiento de un activo, si subirá o bajará, sin comprar realmente dichos activos. Esto puede hacerse mediante el apalancamiento, que constituye el núcleo de las apuestas por diferencias. Sin apalancamiento, las posibilidades de obtener beneficios a partir de ticks incrementales son menos frecuentes. Esto hace que el concepto de apuestas por diferencias sea menos atractivo y menos productivo.
La idea que subyace al apalancamiento es que si el operador termina en una posición rentable, será más beneficioso que una transacción directa, ya que invierte fondos limitados. La apuesta por diferencias (spread bet) funciona de forma similar y pretende obtener beneficios a través de las futuras diferencias de precio de un activo sin invertir en él. Es evidente que los riesgos son mayores debido a la volatilidad del mercado, pero también lo son las posibilidades de obtener beneficios.
Sin apalancamiento, una apuesta por diferencias pierde su esencia principal.
¿Cuál es la mejor plataforma para operar con CFD?
Según muchas de las principales revistas e instituciones financieras, Interactive Brokers se ha mantenido en la lista de las mejores plataformas para operar con CFD. La plataforma ofrece operaciones con CFD a bajo coste y es transparente en cuanto a sus términos y condiciones. Otras plataformas que los operadores pueden tener en cuenta son Capital.com, eToro y XTB.
Las operaciones con CFD pueden considerarse el mercado más complicado de todos. Por lo tanto, es crucial determinar todos los aspectos del mercado, como los beneficios que ofrece una plataforma de operaciones con CFD que otras no proporcionan. Otros factores considerables a la hora de elegir el mejor broker de CFDs son la lista de selección de productos, las comisiones de los CFDs, las opciones de retirada y depósito, etc.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
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