El programa de inversión de alto rendimiento o HYIP
Un programa de inversión de alto rendimiento (HYIP) es un tipo de programa de inversión que promete a los inversores retornos muy altos. Se observa que la mayoría de los HYIP suelen ser esquemas Ponzi, que son estafas de inversión. Para estos esquemas Ponzi, a los inversionistas generalmente se les prometen rendimientos extremadamente altos, generalmente pagando a los inversionistas iniciales con el dinero invertido por los inversionistas posteriores. Si bien se pagará a los inversores iniciales para atraer nuevos inversores, después de un tiempo, no será posible pagar a todos los inversores. Si el inversor inicial se retira, es posible que no sufra pérdidas. Sin embargo, es probable que los inversores posteriores pierdan todo su dinero.
Los programas de inversión de alto rendimiento suelen ser esquemas Ponzi o estafas de inversión. En Vietnam, los estafadores generalmente combinan la estafa HYIP con MLM (marketing multinivel) o estafas de bitcoin / moneda digital.
Cómo funcionan estos HYIP
La mayoría de estos HYIP tendrán un sitio web que promete al inversor retornos extremadamente altos, típicamente del 1% diario, que puede agravarse. Sin embargo, generalmente brindan muy poca información sobre cómo la empresa obtendrá ganancias para pagar al inversionista retornos muy altos, mucho más altos que la tasa de mercado. Por lo general, es difícil encontrar empresas que paguen una tasa de interés muy alta cuando muchos prestamistas pueden ofrecer tasas más bajas. También hay muy poca información sobre la gestión y ubicación de la empresa. La Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) ha señalado que el HYIP fraudulento generalmente mencionará a los principales bancos, bancos europeos, instrumentos financieros del banco mundial y otras instituciones financieras conocidas.
Otros reguladores han mencionado que los estafadores que suelen iniciar estos HYIP son expertos en el uso de redes sociales como Facebook, Twitter, Youtube para atraer inversores y crear la impresión de que el negocio es legal, utilizando reseñas falsas. Si bien los esquemas Ponzi han existido durante más de un siglo, con la creciente popularidad de los métodos de pago digitales, ha habido un aumento en los esquemas Ponzi, ya que pueden aceptar pagos de inversores de todo el mundo. Los métodos de pago electrónico suelen ser más populares entre las empresas HYIP porque es más fácil abrir una cuenta en comparación con las cuentas comerciales, que requieren más documentación.
Aunque algunas empresas HYIP comenzaron sus propias monedas digitales, se vieron obligadas a cerrar. Algunas de estas empresas son OSgold, Evocash, INTgold, Standard reserve y V-money. Aunque el HYIP con el que se asoció inicialmente fue cerrado, Stormpay sigue existiendo. Algunos de los HYIP están incorporados en países que no tienen leyes estrictas contra el fraude, por lo que los inversores de otros países no pueden iniciar acciones legales. Los sitios web están alojados en empresas de alojamiento web que ofrecen alojamiento web anónimo. Este sitio web se utiliza para aceptar pagos de inversores a los que se les promete altos rendimientos.
Algunos inversores experimentados que saben cómo los HYIP obtienen beneficios intentarán invertir en ellos inicialmente, poco después de que se anuncien, con la esperanza de obtener beneficios. Esperan salir rápidamente antes de que se derrumbe el HYIP, obteniendo ganancias a expensas de quienes inviertan más tarde. Esto es como apostar porque si el momento es incorrecto, se perderá todo el dinero invertido. Para reducir el riesgo, algunos inversores están utilizando sitios web de seguimiento, monitoreando los distintos HYIP y el estado actual del programa. Algunos expertos afirman que los sitios de seguimiento pueden no estar ayudando a los inversores a ganar dinero.
Esquema Ponzi dirigido a inversores vietnamitas – Revisión de HYIP en Vietnam
¿Ha oído hablar del esquema Ponzi dirigido a inversores vietnamitas? Bueno, hubo un caso reciente en el que la SEC o la Comisión de Bolsa y Valores anunciaron una congelación de activos y cargos de fraude contra los operadores sin escrúpulos que estaban involucrados en este esquema Ponzi. Los operadores no solo prometían altos rendimientos anuales, sino que también aseguraban riesgos mínimos o nulos a los inversores de la comunidad vietnamita en el condado de Orange, California.
Según los detalles obtenidos por la SEC, Kent R.E. Whitney fundó un proyecto de fraude para engañar a los inversores. Kent R.E. Whitney tenía un historial previo de lanzamiento de esquemas de estafas de inversión. Por ejemplo, Kent R.E. Whitney inventó anteriormente un plan de inversión (La Iglesia para el yo sano) que involucra productos de todo tipo.
La Iglesia para el Ser Saludable pronto ideó otro fraude y un esquema defectuoso que prometía varios beneficios, como un retorno garantizado, asegurado y deducible de impuestos de al menos el 12% e incluso más. El programa de inversión se basó en el comercio de opciones y técnicas de inversión en reaseguros. Kent R.E. Whitney no solo fue el cerebro detrás de este proyecto de inversión fraudulento, sino que su proyecto también fue co-asociado por David Lee Parrish. Tenga en cuenta que David Lee Parrish estuvo involucrado anteriormente con Kent R.E. Whitney detrás de su anterior proyecto de estafa.
Tanto Kent R.E. Whitney y David Lee Parrish se habían unido colectivamente para apuntar a los inversores vietnamitas. Habían utilizado extensos programas de publicidad por radio y televisión para transmitir notificaciones sobre su nuevo proyecto de inversión, es decir, CHS Trust. Aunque este esquema había reclamado muchos beneficios en sus programas de publicidad, los fundadores de este esquema terminaron robando millones de dólares de los fondos de los inversores. Y, independientemente de ofrecer la cantidad correcta de retornos, el esquema comenzó a ofrecer pagos Ponzi a los inversores. Cuando el FBI obtuvo quejas contra este plan de inversión fraudulento, rápidamente emitieron una declaración federal de fraude electrónico y lavado de dinero contra esos dos cofundadores.
A pesar de emitir la declaración, ambos fundadores de CHS Trust continuaron solicitando, engañando y engañando a los inversores vietnamitas inocentes. Después de eso, la SEC anunció que CHS Trust y sus fundadores habían violado las disposiciones antifraude de la Sección 10 (b) de la Securities Exchange Act de 1934 y la Sección 17 (a) de la Securities Act de 1933. El respetado y honorable juez aprobó la petición de la SEC de congelar temporalmente esta empresa y todos sus activos. Todo el procedimiento de investigación y litigio fue realizado y supervisado por un equipo de expertos calificados, como Ty Martinez, Jason Rose, David Reece, Jennifer Reece y B. David Fraser.
Cómo 32.000 inversores de Vietnam quedaron atrapados por el esquema HYIP Ponzi
En abril de 2020, los medios de comunicación de Vietnam informaron sobre lo que se considera la estafa de Oferta Inicial de Monedas (ICO) más grande de la historia. Los medios afirmaron que los inversores habían perdido aproximadamente $ 660 millones, en dos ICO separadas. Sin embargo, ambas ICO fueron promovidas por la misma empresa matriz con sede en Hoshi Minh, Vietnam. Según la información proporcionada por un medio de comunicación vietnamita local, Tuoi Tre News, una empresa llamada Modern Tech había creado y ejecutado las ICO para iFan y Pincoin. Aproximadamente 32000 inversores perdieron su dinero en esta estafa.
Aunque los inversores que fueron engañados se reunieron frente a la dirección de la oficina de Modern Tech, los propietarios habían cerrado la empresa y habían dejado la oficina hace más de 30 días. Los inversores afirman que las ICO eran esquemas Ponzi con marketing multinivel (MLM). Aunque las víctimas del fraude de ICO afirman que fueron engañadas con VND 15 billones ($ 660 millones), no pueden proporcionar ninguna prueba detallada para su verificación. Afirman que cada inversor ha perdido $ 20500, sin embargo, no está claro si es la cantidad inicial del inversor o el valor de los tokens después de considerar los retornos prometidos.
ICO
iFan se comercializó como una plataforma de marketing social que permitía a celebridades de diferentes campos promocionar su contenido entre los fanáticos de todo el mundo.
Pincoin fue un proyecto de PIN impulsado con un token ERC. En la portada del sitio web, prometía rendimientos mensuales del 40% para los inversores. Prometió construir una plataforma en línea utilizando Blockchain y criptomonedas. La plataforma incluiría un mercado de igual a igual, una red publicitaria, un portal de inversión, un sitio web de subastas y también incluiría otras características. Los sitios web de ambas ICO todavía están en línea. Sin embargo, el director en jefe de la empresa Ho Xuan Van apagó su teléfono móvil el 11 de abril.
Las noticias de Tuoi Tre afirmaron que Modern Tech estaba prometiendo a los inversores en Vietnam un rendimiento mensual del 48% por invertir en tokens iFan, si invirtieron al menos $ 1000 inicialmente. También se les dio una comisión del ocho por ciento si se referían a nuevos inversores. Los inversores comenzaron a enfrentar problemas cuando Modern Tech dejó de pagar a los inversores en efectivo y les ofreció tokens iFan. Aunque el valor de mercado de estos tokens se redujo a un centavo, Modern Tech continuó afirmando que los tokens valían $ 5 en su propio sistema de inversión. Sin embargo, los inversores no pudieron retirar la cantidad que invirtieron inicialmente en efectivo.
Regulación
En Vietnam, el banco central del país prohibió el uso de criptomonedas en el país en octubre de 2017. Sin embargo, esto no impidió que empresas como Modern Tech promocionen agresivamente su esquema de inversión MLM y atraigan inversores. La revista Fortune ha afirmado que el viceprimer ministro de Vietnam, Vuong Dinh Hue, ha ordenado una investigación rápida sobre la estafa. La policía de Ho Chi Minh ahora estará investigando las actividades de Modern Tech. El primer ministro vietnamita Nguyen Xuan Phuc ha pedido al Banco Estatal del país que se asegure de que ningún banco procese ninguna transacción en criptomonedas. Parece que ahora los estafadores financieros están apuntando a países como Vietnam, donde los niveles de educación financiera son bajos.
Ejemplos de HYIP fuera de Vietnam
Zeek Rewards se considera el esquema HYIP Ponzi más grande, y aproximadamente un millón de inversores habían invertido alrededor de $ 600 millones. La rentabilidad prometida era del 1% o más dependía principalmente de la cantidad inicial invertida y se pagaba una tarifa de suscripción mensual. La SEC presentó una denuncia contra este esquema en 2012 y los fundadores fueron declarados culpables. OSGold era otro HYIP con sede en EE. UU. Que tenía más de sesenta mil inversores a los que se les prometieron rendimientos mensuales del 30-45%. Se invirtieron aproximadamente 250 millones de dólares estadounidenses en el plan que se cerró en 2002. En 2005 se iniciaron acciones legales.
People in Profit System (PIPS) se fundó en 2004 y tenía inversores en más de veinte países. En 2005, PIPS fue investigado por el banco malasio Negara y enfrentó cargos de lavado de dinero. Colonyinvest era un HYIP con sede en Tailandia que supuestamente engañó a más de cincuenta mil inversores por aproximadamente 150 millones de dólares. Sunshine Empire y Ginsystem Inc son algunos de los HYIP en Singapur que cerraron. City Limousine y Future-Maker Pvt. Ltd es el HYIP más famoso de la India. Otros HYIP famosos con una gran cantidad de inversores son Emirates Gold Exchange (EMGOLDEX) y el HYIP sudafricano, WorldWide Solutionz.
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