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Los metales preciosos se consideran desde hace mucho tiempo una opción de inversión segura para las partes interesadas. El oro y la plata, en particular, suelen ser muy apreciados debido a su importancia histórica y al hecho de que pueden utilizarse como moneda o herramienta de trueque. Como tal, estos populares metales preciosos son cada vez más buscados por inversores que esperan generar riqueza a largo plazo. Pero, ¿son una opción de inversión tan segura como parece?
¿Son los metales preciosos una buena inversión a largo plazo?
Sí, durante la recesión y el mercado bajista, los metales preciosos pueden ser una excelente inversión a largo plazo. Sin embargo, durante un mercado alcista o un mercado de metales preciosos muy volátil e inestable, este activo puede ser una inversión arriesgada o no rentable.
Los metales preciosos, como el oro, la plata y el platino, suelen considerarse inversiones adecuadas durante una recesión por varias razones:
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Activo de refugio seguro: durante una recesión, los inversores tienden a buscar activos de refugio que se consideran relativamente estables y seguros. Históricamente, los metales preciosos se han considerado activos de refugio seguro porque son activos tangibles con valor intrínseco y no están sujetos a la misma volatilidad que otras inversiones, como acciones o bienes raíces.
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Reserva de valor: los metales preciosos también se consideran una reserva de valor, lo que significa que conservan su poder adquisitivo con el tiempo. Esto puede ser particularmente importante durante una recesión, cuando la inflación es una preocupación y la importancia del papel moneda puede verse erosionada.
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Diversificación: invertir en metales preciosos puede beneficiar la cartera de un inversor. Los metales preciosos no están altamente correlacionados con otros activos, como acciones o bonos, lo que puede ayudar a reducir el riesgo y la volatilidad general de la cartera.
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Oferta limitada: Los metales preciosos son un recurso finito y su extracción es difícil y costosa. Esta oferta limitada puede ayudar a respaldar su valor durante una recesión, cuando otras inversiones pueden estar experimentando pérdidas significativas.
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Demanda de los bancos centrales: Los bancos centrales de todo el mundo mantienen cantidades significativas de oro como parte de sus reservas de divisas. Durante una recesión, los bancos centrales pueden aumentar su demanda de oro para diversificar sus tenencias y protegerse contra la devaluación de la moneda.
Vale la pena señalar que invertir en metales preciosos conlleva algunos riesgos, como fluctuaciones en los precios de mercado, costos de almacenamiento y seguros, y la posibilidad de fraude o falsificación. Por lo tanto, es esencial considerar estos riesgos cuidadosamente antes de invertir y consultar con un asesor financiero o profesional que pueda guiarlo sobre la incorporación de metales preciosos a una cartera de inversión diversificada.
Si bien es cierto que invertir en oro y plata puede brindar cierto grado de protección contra la inflación, la volatilidad del mercado y otros factores económicos, también existe un riesgo asociado con estas inversiones. Por un lado, los precios del oro y la plata pueden fluctuar significativamente dependiendo de la oferta y la demanda, lo que significa que es posible que sus ganancias no siempre estén garantizadas. Además, algunas formas de inversiones en oro (como los ETF o los contratos de futuros) conllevan tarifas más altas que otros tipos de inversiones. Y si decide almacenar sus tenencias de metales preciosos en forma física (por ejemplo, monedas o lingotes), deberá considerar si cuenta con soluciones de almacenamiento seguras.
Aún así, dado el clima económico actual, que ha visto niveles crecientes de incertidumbre debido en parte a la agitación política y las tensiones comerciales, es comprensible por qué muchos inversores buscan formas alternativas de seguridad. En este sentido, el oro y la plata ofrecen una opción atractiva para quienes desean algo tangible que pueda mantener su valor en el tiempo. La clave es comprender cómo diversificar su cartera para que cualquier crisis experimentada en un área no necesariamente afecte demasiado al resto de sus inversiones.
Una forma de hacerlo es invirtiendo en diferentes tipos de metales preciosos; Al mismo tiempo, el oro tiende a ser el foco principal cuando se trata de inversiones a largo plazo; La plata puede ofrecer más ventajas potenciales con el tiempo debido a su menor costo y mayor disponibilidad (en comparación con el oro). Además, el platino y el paladio son metales relativamente raros que pueden proporcionar diversidad adicional dentro de una cartera cuando se invierten en los niveles adecuados.
Además de diversificar entre tipos de metales preciosos, los inversores deben comprender cómo se pueden comprar o vender estos activos en el mercado. Por ejemplo, los fondos cotizados en bolsa (ETF) ofrecen exposición sin tener propiedad del metal físico; alternativamente, las monedas de lingotes permiten la propiedad directa pero implican consideraciones de almacenamiento que no deben tomarse a la ligera. Por último, la compra de contratos de futuros permitirá a los inversores acceder a grandes cantidades sin necesidad de un capital sustancial por adelantado; sin embargo, conllevan riesgos importantes porque implican posiciones apalancadas, lo que podría dar lugar a pérdidas superiores al depósito original de un inversor si las condiciones del mercado no resultan favorables con el tiempo.
Entonces, en general, está claro que invertir en metales preciosos conlleva ventajas y riesgos; sin embargo, si se hace correctamente, con suficiente investigación previa y con miras a la diversificación en toda la cartera, es probable que exista potencial para quienes buscan protección contra la inflación o la volatilidad a través de inversiones a largo plazo en períodos breves en los que los mercados bursátiles caen significativamente.
Si se combina con un enfoque más tradicional de “comprar y mantener” en varias clases de activos, como acciones y bonos, así como materias primas como energía y productos agrícolas, dicho posicionamiento podría actuar como una cobertura eficaz contra las desaceleraciones en cada clase de activos. Proporcionamos liquidez durante tiempos difíciles y al mismo tiempo permitimos la captura de ganancias durante ciclos más favorables en general, dados los beneficios combinados de la diversificación en diferentes clases de activos, incluidos los propios metales preciosos, lo que los convierte en una propuesta atractiva para muchos inversores a largo plazo que buscan rendimientos confiables durante varios años. .
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