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Los ETF (fondos cotizados) son un instrumento financiero que controla índices y algunos valores y le permite operar en el mercado, lo que guarda muchas similitudes con las acciones. Sin embargo, al comprar fondos cotizados, tendrá que pagar una comisión de gestión, y entonces surge la pregunta: ¿por qué tiene que pagar esta comisión?
Los ETF están gravados con comisiones de gestión porque llevan aparejados gastos adicionales de los intermediarios, como personal, financiación, costes de gestión de las inversiones, etc. Esta comisión se deduce de los beneficios del ETF, lo que significa que una comisión elevada equivale a menos beneficios transferidos a usted. Este blog trata sobre el significado de los ETF, la comisión de gestión y todos los demás aspectos relacionados con este tema. Por lo tanto, mejorará sus conocimientos de inversión y le ayudará a obtener ganancias más significativas.
¿Tienen comisiones los ETFs?
Sí, los ETF tienen tres tipos de comisiones: comisiones de negociación, ratio de gastos de explotación (OER) y diferencial entre precio de compra y precio de venta. Por lo general, la mayoría de los corredores de bolsa no ofrecen comisiones, hasta el 0,75% de la tasa de gastos, mientras que el diferencial entre precio de compra y de venta oscila entre 0,01 y 0,3 dólares.
El coeficiente de gastos significa que si tiene 10.000 dólares en un ETF con un coeficiente de gastos del 0,27%, pagará unos 27 dólares al año en gastos.
¿Cómo se cobran las comisiones de gestión de los ETF?
Las comisiones de gestión de los ETF se cobran diariamente y suelen deducirse cada mes de los activos del fondo, que se reflejan en el precio diario del ETF. Por tanto, los inversores en ETF no pagarán comisiones de gestión directamente al gestor del ETF.
¿Por qué pagar la comisión de gestión del ETF?
Los ETF siguen o controlan otros valores, sectores e índices. Además, pueden seguir uno o varios activos, como bonos o acciones.
Los ETF no son muy diferentes de las acciones. Puede negociarlos en cualquier plataforma bursátil y, en cualquier momento del horario de funcionamiento, sus precios fluctúan como las acciones, en función de las fuerzas del mercado. Cada fondo contiene valores diferentes, y de ahí el impacto del precio.
Los ETFs ayudan a diversificar su cartera y dan rendimientos más significativos, con menos comisión de inversión que otros valores de inversión.
La comisión de gestión existe porque usted probablemente tiene un broker que gestiona sus fondos. Por lo tanto, esta comisión se cobra por controlar sus fondos de un ETF, y así es como su broker gana dinero. Esta comisión incluye todos los gastos en que incurre la agencia de valores al gestionar su inversión en ETF.
Los ETF tienen comisiones más bajas que los fondos de inversión negociados activamente. Esto se debe a que los ETF no son activos, y su función es supervisar los valores y su valor. Esta naturaleza pasiva explica sus bajas comisiones.
Dado que un fondo activo necesita más ojos vigilantes sin muchos intervalos, los gastos generales y las comisiones son más elevados.
Estas comisiones varían en función del ETF y de los valores que lo componen. Los ETF internacionales suelen ser más caros porque los respaldan investigadores y empleados de países extranjeros.
Veamos a continuación cómo se calcula esta comisión de gestión.
Cálculo de la comisión de gestión de un ETF
La comisión de gestión de los ETF se calcula a través del ratio de gastos. Para ello, hay que dividir el coste total de la inversión por la inversión real en activos, y normalmente dará como resultado 1/5 del porcentaje del 1%.
Los ratios de gastos de los ETF son inferiores a los de los fondos de inversión, entre el @% y el 2,5%.
Este coeficiente se contabiliza anualmente. Puede calcularlo antes de comprar un ETF. Este coeficiente de gastos también desempeña un papel crucial a la hora de determinar sus ganancias.
Puede obtener los ratios de gastos en sitios web durante su búsqueda de ETF. Puede comparar y contrastar este ratio para los distintos ETF de varios brokers.
Estos gastos de gestión también están sujetos a capitalización. Por lo tanto, si mantiene un ETF durante varios años, cuando lo venda pagará la comisión correspondiente a todos esos años. Esto hace que los coeficientes de gastos cambien cada año. Pero, de nuevo, usted puede obtener una alerta para ellos a través de su corretaje cada año.
Si mantiene su ETF durante varios años y tiene un ratio de gastos o de precio, estará pagando importantes comisiones de gestión, incluso cuando el saldo siga siendo el mismo. Esto se debe a que el porcentaje de precio es mayor ahora.
Si obtiene una rentabilidad nula de su ETF o, por desgracia, una rentabilidad negativa, seguirá pagando una comisión de gestión. Debe ser consciente de la comisión que pagará por su ETF, porque sin duda reduce su rentabilidad.
El impacto de las comisiones de gestión en la rentabilidad
Cualquier comisión se resta de su rentabilidad cuando paga por su inversión. Los rendimientos elevados se traducen en comisiones elevadas. Sin embargo, las comisiones de los ETF son bajas en comparación con los fondos activos, y su naturaleza pasiva le ahorra dinero.
El valor neto de los activos es el valor que se le pagará. Según Investopedia, NAV se conoce como el valor neto de cualquiera. Por lo tanto, ayudaría a calcular el pasivo total del activo total.
En el caso de los ETF, puede calcular el NAV restando el precio del ETF de la comisión de gestión. Los gastos de gestión también son lo mismo que el coeficiente de gastos. Por lo tanto, también puede calcularlo restando el precio del ETF del coeficiente de gastos.
Entendamos el escenario. Piense que ha comprado un ETF para mantenerlo durante un año, y tiene una rentabilidad del 12%. En ese caso, si el ratio de gastos es del 1%, entonces su retribución será del 11%.
Si tiene dos coeficientes de gastos, uno tiene un coeficiente de gastos bajo con un periodo de tenencia de muchos años y otro con un coeficiente de gastos elevado durante un año. Su desembolso total será inferior al del ETF con un coeficiente de gastos elevado.
También sería útil que pensara en el precio del ETF antes de comprarlo. Un precio alto significa una comisión de gestión elevada. Sin embargo, también podría traducirse en un alto potencial de ganancias.
La comisión de gestión se calcula anualmente, por lo que mantener el mismo ETF durante muchos años se traducirá en una comisión de gestión elevada. Por ejemplo, si mantiene un ETF con un ratio de gastos del 1% durante cinco años, estará pagando el 1% de su rentabilidad todos esos años.
Más sobre los ETF
Los ETF son estupendos para diversificar la cartera. Sin embargo, uno no puede lanzarse a ellos sin el conocimiento adecuado de los riesgos y costes que conllevan. Puede comprar en línea el libro de David Schneider Index Funds and ETFs para informarse al respecto. Le proporcionará los mejores estilos de negociación y establecerá objetivos de inversión. Además, aprenderá todos los conceptos básicos de los ETF, los planes de inversión en ETF y cómo evitar posibles riesgos.
Conclusión
El coste de operar online en un ETF es la comisión de gestión. Tiene que pagarla anualmente, que cambiará en función del coeficiente de gastos, que se incrementa cada año.
Los distintos ETF y corredores conllevan comisiones adicionales. Debe evaluar estas comisiones antes de comprar un ETF.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
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